ＮＩＳＡ

2021/6/10

つみたてＮＩＳＡでＳ＆Ｐ５００を満額。一般口座でも積立したいが堅調すぎて二の足を踏んでます。

こんばんは、鬼塚祐一です。「つみたてＮＩＳＡでＳ＆Ｐ５００を、満額やっています。一般口座でも積立したいのですが、堅調すぎて二の足を踏んでます。」という、ご質問がありましたので、回答していきたいと思います。Ｓ＆Ｐ５００は、米国株の株価の平均を表した指数ですが、非常に人気があります。質問者さんは、すでにつみたてＮＩＳＡで、３万３３３３円を積立していて、今は３万円代だと物足りないので、４万円や５万円で積立をしたいから、一般口座を使いたいのだと思いました。ですが、今ものすごくＳ＆Ｐ５００が上がっているの ...

2021/5/17

月５千円でつみたてＮＩＳＡをして意味があるのか？

こんばんは、鬼塚祐一です。今回は、月５千円で、つみたてＮＩＳＡをして意味があるのか？という内容について解説していきます。最近、投資に興味を持ち始めている方が、かなり増えてきています。ただ、「家計にそんなに余裕があるわけではない、頑張っても月５千円くらいしかできないかな。でも５千円くらいだったら、つみたてＮＩＳＡをしても、あまり意味はないんじゃないかな？」と感じていらっしゃる方もいると思います。今回は、５千円でつみたてＮＩＳＡをした場合、意味があるのか、メリットがあるのかどうかを、シミュレーション ...

2020/5/5

池田泉州銀行のつみたてＮＩＳＡ。この３本の投資信託を勧められました！

こんばんは、鬼塚祐一です。今回は、池田泉州銀行のつみたてＮＩＳＡについてお話をしていきたいと思います。なぜ、このテーマをお話しするか？実は、先日、コンサルを受けて下さった方が、池田泉州銀行でつみたてＮＩＳＡをしていらっしゃいました。その方がおっしゃるには、池田泉州銀行の窓口に行った時に、「つみたてＮＩＳＡの商品は３本しかありません。１本ずつ３つに分散して積立しましょう。」という提案されたそうです。では、その３本は、どんな商品なのかを説明していきますね。池田泉州銀行のホームページを見ると、ファ ...

2019/12/16

ＮＩＳＡと個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）を始めるにあたり、楽天証券とＳＢＩ証券で迷っています。

こんにちは。鬼塚祐一です。この記事を読んでいるあなたは知っていると思います。ＮＩＳＡと個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）という言葉を。この２つは、ひとつの金融機関でしか、おこなうことが出来ません。ＳＢＩ証券と楽天証券を併用するみたいなことは出来ないわけです。すると、こんな悩みが出てくるかもしれません。Ｑ：「ＮＩＳＡとイデコを始めるにあたり、楽天証券とＳＢＩ証券で迷っています。」ペンネーム：ぱるさんさんいつも楽しくメルマガ読んでます！私自身も保険や投資信託を調べていくなかで、いくつかお聞 ...

2019/12/15

つみたてＮＩＳＡの非課税枠を使い切るためにボーナス設定を行ったのですが

こんにちは、鬼塚祐一です。つみたてＮＩＳＡの枠は使い切れていますか？今からでも、４０万円の枠をすべて使い切ることは可能ですよ。Ｑ：「つみたてＮＩＳＡの非課税枠を使い切るためにボーナス設定を行ったのですが」ペンネーム：はるはるさんメルマガ、セミナー、DVDとたくさん勉強させて頂いております! やっと重い腰を上げて今月に入ってから今年分のつみたてNISA申込みを致しました。そこで、非課税枠を使い切るためにボーナス設定を行ったのですが、設定月は12月or1月のどちらで行うのが正しいのでしょうか？セミ ...

2019/11/24

つみたてＮＩＳＡのリバランスも、一般ＮＩＳＡと同じですか？

おはようございます、鬼塚祐一です。ＮＩＳＡには２つのタイプがあります。一般ＮＩＳＡとつみたてＮＩＳＡです。どちらもリバランスは必須です。Ｑ：「つみたてＮＩＳＡのリバランスも、一般ＮＩＳＡと同じですか？」ペンネーム：たんたんさん先生のセミナーを昨年聞きに行ったときは、既にSBI証券でNISAの積立をしていたので、今もそのまま続けています。でも、20年非課税の積立NISAに移行したがいいのかなと最近は悩んでいます。 NISAのリバランスはしていますが、積立NISAのリバランスも同じようにすればいい ...

2019/11/19

つみたてＮＩＳＡを始める事にしましたが、個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）と同じような分散投資の設定が出来ません

こんにちは、鬼塚祐一です。すでに、個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）を始めている方からのご質問です。つみたてＮＩＳＡもスタートするそうです。ただ、個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）と、つみたてＮＩＳＡは、設定方法が異なります。Ｑ：「つみたてＮＩＳＡを始める事にしましたが、イデコと同じような分散投資の設定が出来ません」ペンネーム：さえさん積み立てNISAを始める事にしましたが、分散投資がイデコと同じようには設定が出来ませんが、アドバイスを頂きたいです。設定方法が違うだけです。＾＾イデコ ...

2019/11/19

学資保険の足しにジュニアＮＩＳＡを検討中。12歳と8歳と6歳の、どの子供から始めたらいいですか？

こんにちは、鬼塚祐一です。ジュニアＮＩＳＡについてのご質問です。お子さんが３人いらっしゃるそうです。Ｑ：「12歳と8歳と6歳の子供がいます。ジュニアNISAについて質問です。どの子供で始めたらよいでしょうか？」ペンネーム：びっけさんジュニアNISAについて質問です。現在、12歳と8歳と6歳の子供がいます。年間80万円で５年間積み立てられるようですが、全員分は無理なので、まずは１人始めてみようかと思います。どの子供で始めたらよいでしょうか？学資保険の足しにしたいと思っています。 12歳の子だ ...

2019/11/18

なぜ、一般ＮＩＳＡよりも、つみたてＮＩＳＡのほうがいいのか？

こんばんは、鬼塚祐一です。なぜ、一般ＮＩＳＡよりも、つみたてＮＩＳＡのほうがいいのか？上限額が大きいから、一般ＮＩＳＡのほうがいいのでは？と感じている人は、わりと、いらっしゃると思います。先日のグループコンサルでも質問されました。＾＾鬼塚様銀座でのグループコンサルでは大変お世話になりました！普段忙しくほったらかし、勉強不足のまま向かうことになってしまい緊張しましたが、リバランスやニーサの事をより詳しく教えていただき、一歩前進したような気持ちで戻ってきました。ありがとうございました。今後とも ...

2019/11/18

つみたてＮＩＳＡとジュニアＮＩＳＡを分ける必要はありますか？

こんにちは、鬼塚祐一です。私には子供が２人おります。２人の大学資金は、ジュニアＮＩＳＡで積立をしています。でも、ジュニアＮＩＳＡよりも、つみたてＮＩＳＡだけで積立したほうがいいのでは？とお感じになる方もいらっしゃるようです。Ｑ：「つみたてＮＩＳＡとジュニアＮＩＳＡを分ける必要はありますか？」ペンネーム：ちほママさん子供が1歳を迎えたばかりです。投資信託に興味があり、積立NISAとジュニアNISAを考えております。ふと疑問に思ったのですが、積立NISAとジュニアNISAを分ける必要はあるのか ...

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