こんばんは、鬼塚祐一です。公務員の方の事例です。
４３歳自衛官でいらっしゃいます。
２０１７年６月にＮＩＳＡとイデコを開始しました。
まずは、ＮＩＳＡの運用成績からお話しますね。
初期投資額は、８００万円です。
月５万円で積立も始めました。
その後、メットライフ生命のドル建ての保険を解約しました。
ドルスマートという商品です。
解約返戻金が３２０万円だったので、そのお金で、投資信託を追加購入しました。
昨年の３月にも３００万円追加投資しました。
これまでの投資総額は約１６９５万円です。
それが今、２２５９万７９８１円に増えてくれています。
５６５万４５０４円のプラスです。
続いてイデコです。
自衛官なので掛金は１万２千円にしています。
これまでの拠出総額は、５６万５２６７円です。（手数料控除後）
現在、７０万４７４１円になっています。
１３万９４７４円の利益です。
なぜ、このように順調に増えているのか？
