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こんばんは、鬼塚祐一です。２０１９年４月にコンサルを受けて下さった方から、 ・つみたてNISA・イデコ の運用成績のご報告メールが届きましたので、ご紹介しますね。＾＾ 鬼塚祐一様 ＊＊です。 去年の4月にコンサルを受けてからつみたてNISAとiDeCo始めたのは結局年末になってしまいました。 しかし評価はプラス9万円になっておりました！ 年明けに子どもも産まれたのでジュニアNISAも始めようと思い、今回FPラボで勉強させて頂きます。 またご報告させて頂きます。 時節柄お身体ご自愛くださいませ。 つみたてＮ ...

こんばんは、鬼塚祐一です。３４歳会社員の方の事例です。 昨年の９月に、ＳＢＩ証券でつみたてＮＩＳＡを開設しました。 一括で６００万円分、投資信託を買いました。 ６００万円のうち、４０万円はつみたてＮＩＳＡ、残り５６０万円は特定口座を利用しました。 その後も、何度か追加で投資信託を購入し、投資総額は、１２０６万円です。 現在の評価額は、１２１２万６１０７円に増えてくれています。 ６万６１０７円のプラスです。 それから、ご主人も、ＳＢＩ証券で一括投資しました。 投資したタイミングは、奥様より、すこし、遅れての ...

こんばんは、鬼塚祐一です。５５歳会社員の方の事例です。 もともとは外貨預金とドル建て保険を検討していらっしゃいました。 しかし、投資信託で運用することにしました。 昨年の６月のことです。 まず、ＳＢＩ証券でつみたてＮＩＳＡを開設しました。 投資額は一括で７００万円です。 積立はしていません。一括のみです。 ７００万円のうち、６６０万円は特定口座で投資信託を購入しました。 残りの４０万円はつみたてＮＩＳＡです。 つみたてＮＩＳＡは、原則、積立しか出来ません。 ところが、裏技を使うと、一括投資が可能なのです。 ...

こんばんは、鬼塚祐一です。４２歳パート主婦の方の事例です。 １０２万６８８７円のプラスになっています。 資産運用をスタートしたのは９年前、３３歳のときで、まだ独身でいらっしゃいました。 まず、メットライフ生命の北斗七星２という変額年金を利用しました。 当時、私が勤務していたＦＰ事務所が、変額年金推しだったのです。 初期投資額は５０万円です。 月２万円、ボーナス時の上乗せ１０万円で、積立投資も始めました。 ２０１７年からは北斗七星の積立はストップしました。 その代わりに、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡを開設し、月５万 ...

こんばんは、鬼塚祐一です。４２歳会社員、２児のママの事例です。 ４２万５６１３円の利益が出ています。 資産運用をスタートしたのは、６年前のことです。 月２万５４１０円で積立を開始。 利用したのは、ソニー生命の変額個人年金保険です。 変額保険（バリアブルライフ）ではなく、変額年金のほうです。 この２つ、名称は似ていますが、まったくの別物です。 当時、私が勤務していたＦＰ事務所が、ソニー生命の変額年金推しだったのです。 これまでの保険料払込総額は、１７２万７８８０円です。 ソニー生命のインターネットサービスで ...

こんばんは、鬼塚祐一です。最近、ドコモが資産運用に力を入れております。 ＮＴＴドコモといえば、携帯、スマホですよね。 スマホで資産運用ってどういうことなのか？ ドコモのホームページを見てみると、THEO[テオ]+ docomoと書いてあります。 THEO[テオ]というサービスを利用して資産運用をすることになります。 THEO[テオ]は、お金のデザインという会社のサービスです、。 つまり、お金のデザインとドコモが提携しているわけです。 説明文を読むと、プロとAIがいる、おまかせ資産運用と書いてあります。 ロ ...

こんにちは、鬼塚祐一です。マニュライフ生命のこだわり個人年金についてお話します。 豪ドル建と、米ドル建があります。 以前は、豪ドル建てを勧められることが多かったようですが、今は、米ドル建てのほうが売れているようですね。 マニュライフ生命のホームページに、こだわり個人年金のパンフレットがアップされています。 それを見ながら、この文章を書いています。 外貨建てのメリットは、日本の円建ての個人年金よりも、利率が高いということです。 それから、マニュライフ生命のこだわり個人年金には、他社のドル建て保険と違うところ ...

こんばんは、鬼塚祐一です。３６歳主婦の方の事例です。 ２０１４年９月に積立投資をスタートしました。 当時は、公務員で、独身でいらっしゃいました。 利用した商品は、ソニー生命の変額個人年金保険です。 変額保険（バリアブルライフ）ではなく、 変額個人年金保険 のほうです。 その頃、私が勤務していた会社が、ソニー生命の変額年金推しだったのです。 保険料は、月１万９７７３円です。 これまでの保険料の支払総額は１２４万５６９９円です。 ソニー生命のインターネットサービスで運用利回りを確認すると２．０５％でした。 た ...

こんにちは、鬼塚祐一です。第一フロンティア生命のプレミアカレンシー３についてお話をしていきたいと思います。 プレミアムカレンシー３いうのは、一括でお金を払うタイプの個人年金保険です。 外貨でも運用できます。 米ドルか豪ドルのどちらかを選べます。 おそらく、この記事を読んでいるあなたは、加入するか迷っている、あるいは、すでに加入していて継続していいのか悩んでいらっしゃるかと思います。 第一フロンティア生命のプレミアカレンシー３は、銀行の窓口で勧められませんでしたか？ プレミアカレンシー３の内容を見ていきまし ...

こんばんは、鬼塚祐一です。２０１９年の６月に、つみたてＮＩＳＡを始めた方の事例です。 専門学校で非常勤講師をしていらっしゃる４７歳の方です。 先日、リバランスのコンサルをおこないました。 コロナショックの影響で、運用成績がどうなっているか、私も気になっておりました。 昨年の６月に、ＳＢＩ証券でつみたてＮＩＳＡを開設しました。 投資額は一括で６５０万円です。 つみたてＮＩＳＡで４０万円、残りは特定口座で投資信託を購入しています。 意外とご存じない方もいらっしゃいますが、つみたてＮＩＳＡで一括投資も可能です。 ...