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こんばんは、鬼塚祐一です。最近、ドコモが資産運用に力を入れております。 ＮＴＴドコモといえば、携帯、スマホですよね。 スマホで資産運用ってどういうことなのか？ ドコモのホームページを見てみると、THEO[テオ]+ docomoと書いてあります。 THEO[テオ]というサービスを利用して資産運用をすることになります。 THEO[テオ]は、お金のデザインという会社のサービスです、。 つまり、お金のデザインとドコモが提携しているわけです。 説明文を読むと、プロとAIがいる、おまかせ資産運用と書いてあります。 ロ ...

こんにちは、鬼塚祐一です。マニュライフ生命のこだわり個人年金についてお話します。 豪ドル建と、米ドル建があります。 以前は、豪ドル建てを勧められることが多かったようですが、今は、米ドル建てのほうが売れているようですね。 マニュライフ生命のホームページに、こだわり個人年金のパンフレットがアップされています。 それを見ながら、この文章を書いています。 外貨建てのメリットは、日本の円建ての個人年金よりも、利率が高いということです。 それから、マニュライフ生命のこだわり個人年金には、他社のドル建て保険と違うところ ...

こんばんは、鬼塚祐一です。３６歳主婦の方の事例です。 ２０１４年９月に積立投資をスタートしました。 当時は、公務員で、独身でいらっしゃいました。 利用した商品は、ソニー生命の変額個人年金保険です。 変額保険（バリアブルライフ）ではなく、 変額個人年金保険 のほうです。 その頃、私が勤務していた会社が、ソニー生命の変額年金推しだったのです。 保険料は、月１万９７７３円です。 これまでの保険料の支払総額は１２４万５６９９円です。 ソニー生命のインターネットサービスで運用利回りを確認すると２．０５％でした。 た ...

こんにちは、鬼塚祐一です。第一フロンティア生命のプレミアカレンシー３についてお話をしていきたいと思います。 プレミアムカレンシー３いうのは、一括でお金を払うタイプの個人年金保険です。 外貨でも運用できます。 米ドルか豪ドルのどちらかを選べます。 おそらく、この記事を読んでいるあなたは、加入するか迷っている、あるいは、すでに加入していて継続していいのか悩んでいらっしゃるかと思います。 第一フロンティア生命のプレミアカレンシー３は、銀行の窓口で勧められませんでしたか？ プレミアカレンシー３の内容を見ていきまし ...

こんばんは、鬼塚祐一です。２０１９年の６月に、つみたてＮＩＳＡを始めた方の事例です。 専門学校で非常勤講師をしていらっしゃる４７歳の方です。 先日、リバランスのコンサルをおこないました。 コロナショックの影響で、運用成績がどうなっているか、私も気になっておりました。 昨年の６月に、ＳＢＩ証券でつみたてＮＩＳＡを開設しました。 投資額は一括で６５０万円です。 つみたてＮＩＳＡで４０万円、残りは特定口座で投資信託を購入しています。 意外とご存じない方もいらっしゃいますが、つみたてＮＩＳＡで一括投資も可能です。 ...

こんばんは、鬼塚祐一です。今日は、明治安田生命の個人年金である「年金ひとすじ」についてお話します。 おそらく、この記事を読んでいるあなたは、すでに、年金ひつすじに加入しているのではないかと思います。 だけど、 「年金ひとすじを継続したほうがいいのかな？」 それとも、 「解約して別の方法で貯めたほうがいいのかな？」 というふうに、ちょっと悩んでいらっしゃるのではないかと思います。 年金ひつすじは、個人年金ですから、老後の資金のために積立していく商品ですよね。 ところが最近、老後資金の積立は、イデコが非常にい ...

こんばんは、鬼塚祐一です。今回は、池田泉州銀行のつみたてＮＩＳＡについてお話をしていきたいと思います。 なぜ、このテーマをお話しするか？ 実は、先日、コンサルを受けて下さった方が、池田泉州銀行でつみたてＮＩＳＡをしていらっしゃいました。 その方がおっしゃるには、池田泉州銀行の窓口に行った時に、 「つみたてＮＩＳＡの商品は３本しかありません。１本ずつ３つに分散して積立しましょう。」 という提案されたそうです。 では、その３本は、どんな商品なのかを説明していきますね。 池田泉州銀行のホームページを見ると、ファ ...

こんばんは、鬼塚祐一です。実は、私はもともと郵便局員だったんですよ。 かんぽの営業をしておりました。 今から、１３年ぐらい前です。 ２８歳のときに辞めたのかな。 ちょうど民営化する年で、１０月が確か民営化で、その前の６月末に辞めたんですね。 その後は、マネーセミナーを主催しているＦＰ事務所に転職して、セミナー講師などをやっていました。 郵便局にいたときは、かんぽの営業で外回りをしておりました。 郵便局員だったので、かんぽに、たくさん加入してました。 その一つが、終身保険、新ながいきくん（ばらんす型５倍）と ...

こんばんは、鬼塚祐一です。４２歳自営業の方の事例です。 ４年前にイデコをＳＢＩ証券でスタートしました。 掛金は、月３万円です。 ところが、月３万円がきつくなってきたので、３年前に、５千円に減額しました。 イデコは最低５千円まで下がることが出来るのです。 自営業だと、収入が安定しませんから、積立額が変更できるのは助かりますよね。 これまでの、イデコの積立総額は、４７万円です。 それが今、５０万４９９８円に増えてくれています。 ３万４９９８円のプラスです。 それから、お子さん名義で、ジュニアＮＩＳＡも行ってい ...

こんばんは、鬼塚祐一です。オリックス生命のキャンドルというドル建て保険についてお話をしたいと思います。 ちょうど１年ほど前、２０１９年４月２日に発売された商品です。 オリックス生命といえば医療保険が有名で新キュアという商品があります。 私も加入しています。 今までは円建てばっかりだったんですが、いよいよ、オリックス生命もドル建てに参入してきました。 キャンドルを検討している人というのは、おそらく、 「今、定期預金だと利率が低くて増えないし、ドル建ての保険は利率が高いから、あと、死亡保障もついてるしいいかな ...