こんばんは、鬼塚祐一です。２０１９年の６月に、つみたてＮＩＳＡを始めた方の事例です。
専門学校で非常勤講師をしていらっしゃる４７歳の方です。
先日、リバランスのコンサルをおこないました。
コロナショックの影響で、運用成績がどうなっているか、私も気になっておりました。
昨年の６月に、ＳＢＩ証券でつみたてＮＩＳＡを開設しました。
投資額は一括で６５０万円です。
つみたてＮＩＳＡで４０万円、残りは特定口座で投資信託を購入しています。
意外とご存じない方もいらっしゃいますが、つみたてＮＩＳＡで一括投資も可能です。
ただ、金融機関によっては出来ないところもあります。
ＳＢＩ証券は可能です。
で、その後、どうなったのか？をＳＢＩ証券のトータルリターンのページで確認してみましょう。
評価額は、６６１万５８４３円です。
１１万５８４３円の利益が出ています。
プラスですね～。
さらに、リバランスを行うことで、より着実に増やしていけます。
というのも、コロナショックで、すべての投資対象先が値下がりしたわけではありません。
下がったのは株式で運用している投資信託です。
逆に、アレは値上がりしています。
なので、今の時期のリバランスは、アレの利益で、安くなっている株式を仕込むことが出来ます。
安く仕込めるので、将来、大きなプラスを生んでくれます。
ところで、アレとは何なのか？
