こんばんは、鬼塚祐一です。３６歳主婦の方の事例です。
２０１４年９月に積立投資をスタートしました。
当時は、公務員で、独身でいらっしゃいました。
利用した商品は、ソニー生命の変額個人年金保険です。
変額保険（バリアブルライフ）ではなく、 変額個人年金保険 のほうです。
その頃、私が勤務していた会社が、ソニー生命の変額年金推しだったのです。
保険料は、月１万９７７３円です。
これまでの保険料の支払総額は１２４万５６９９円です。
ソニー生命のインターネットサービスで運用利回りを確認すると２．０５％でした。
ただ、ソニー生命の場合、２．０５％で運用された結果、今、いくらになっているのか？という記載が残念ながらありません。
そのためエクセルで計算しました。
その結果、１３１万５５８８円に増えてくれていることが分かりました。
６万９８８９円のプラスです。
また、２０１５年には、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡも始めました。
初期投資額は１１０万円です。
２０１６年に１２０万円追加投資、２０１８年にも４７万円追加。
昨年、現金が必要だったので、７０万円引き出しました。
いつでもペナルティ無しで引き出せるのがＮＩＳＡの良いところです。
運用成績は、４１万７１３７円の利益が出ている状況です。
ＳＢＩ証券のＮＩＳＡと、ソニー生命の変額年金を合わせると、４８万７０２６円のプラスです。
もちろん、コロナショックの影響は受けていますが、長く続けてきたことで、着実な資産形成ができていらっしゃいます。
いつも言っている通り、長く続けることが、大事なのです。
