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まもなく2000万円貯まる!9年前に投資を始めた41歳会社員に話を聞いてみた!

こんばんは、鬼塚祐一です。

「定期預金をしているけど、全然、増えない!とず~っと思っていて、何かしたかったから。」

と投資を始めたきっかけを話してくれたのは、41歳会社員の神田さん(仮名)。

・福岡県在住
・独身
・実家暮らし

でいらっしゃいます。

投資を始めて9年間経ちましたが、いかがでしたか?

もっと早く始めていたら、もっと増えていたのに~。

とおっしゃっていました。^^

神田さんの資産は、もうすぐ2000万円に到達する勢いです。

今回の記事を最後まで読むと、神田さんが、どうやって貯めてきたのか?が分かりますよ。

神田さんが投資を開始したのは9年前、32歳のときです。

投資した商品は、

「アリコジャパン(現メットライフ生命)の北斗七星2」

という変額年金です。

なぜ、投資信託ではなく、変額年金なのか?

当時、私が勤務していたFP事務所が変額年金推しだったからです。

もともと貯蓄が好きで、当時、すでに、けっこう預金がありました。

その中から、まずは、200万円だけ、投資にまわしました。

あと、月2万円、ボーナスのときに10万円上乗せして、積立投資をしています。

その後、投資に慣れてきたので、たまに、預金から一部引き出して、投資にまわしてきました。

投資総額が517万円になったところで積立をストップしました。

(ストップした理由は後述します)

現在、919万8997円に増えてくれています。

【402万8997円の利益】

です。

4年ほど前に、SBI証券でNISAを開設しました。

そして、NISAで投資信託の積立を始めました。

変額年金の積立をストップした理由は、SBI証券で投資信託の積立をするためだったのです。

現在の評価額は475万108円です。

【106万4269の利益】

が出ています。

さらに、イデコも4年前に始めました。

イデコもSBI証券で、掛金は月7000円です。

拠出総額は32万8000円です。

現在、39万4657円に増えてくれています。

【6万6657円の利益】

です。

変額年金、NISA、イデコを合計すると、

・資産総額:1434万3762円
・利益額:+515万9923円

になります。

あと、銀行預金に400万円入っているので、これも足すと、

【資産合計:1834万3762円】

です。

もう間もなくで2000万円を突破します。

老後2000万円問題を、40代前半で解決できそうです。^^

神田さんが行っている投資の方法は、この無料レポートに書いてある内容を実行しているだけです。

「定期預金をしているけど、全然、増えない!とず~っと思っていて、そろそろ何かしたい!」

と思っている場合は、ぜひ、ご覧下さい。

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