こんばんは、鬼塚祐一です。５０歳会社員の方の事例です。
投資を始めたきっかけをお聞きすると、
友人がイデコを始めるというのを聞いて、５０歳目前で老後が気になり始めたタイミングだったので、ネットで調べたのがきっかけです。
最初は、無料のＦＰ相談に申し込みました。
ファミレスで面談しました。
イデコとＮＩＳＡの話が聞きたかったのに、なぜか、保険を勧められました。
そのため、再度、ネットで検索して、鬼塚さんを見つけました。
とのことでした。
そして、昨年の３月につみたてＮＩＳＡとイデコをスタート。
つみたてＮＩＳＡはＳＢＩ証券で開設しました。
投資額は、
・一括２００万円
・毎月の積立７万７千円
です。
つみたてＮＩＳＡの上限額を超えていますが、もちろん意味があって、こうしています。＾＾
現在の評価額は、３３７万８２０８円です。
７８万５８５５円の利益が出ています。
続いてイデコです。
イデコはマネックス証券を利用しています。
掛金は、月２万３千円です。
拠出総額は２７万１１８５円です。（手数料控除後）
それが今、３０万５０６３円に増えてくれています。
３万３８７８円のプラスです。
「投資を始めて１年経ちましたが、いかがでしたか？」
と聞いてみました。
「今まで計画的に貯めれていなかったので、やって良かったです」
とおっしゃっていました。
今回の５０歳会社員の方は、
