こんばんは。鬼塚祐一です。昨年暮れに、一括で、２４１０万円投資した方の事例です。
ご主人５０歳会社員、奥様４２歳専業主婦、お子さん０歳の３人家族でいらっしゃいます。
「晩婚＆晩産＆転勤族のため、ライフプラン設計が不安でした。老後と教育資金が一気にやってくるじゃないですか。普通に貯金していても増えないし。お金にも働いてもらいたい。」
と思ったのが、投資を始めた、きっかけだそうです。
投資した２４１０万円の内訳は、
・ご主人：１７１０万円
・奥様：７００万円
です。
さらに、毎月の積立投資もスタートしました。
・ご主人：月６万円
・奥様：月４万７６１８円
では、運用成績は、どうなっているのか？
・ご主人：＋４７万９９３１円
・奥様：＋１７万２７１１
他にも、ご主人の企業型確定拠出年金と奥様のイデコもあります。
この２つも、昨年暮れに、スイッチングという見直しを行いました。
その結果、現在、
・ご主人の企業型確定拠出年金：＋８万７８８円
・奥様のイデコ：＋２２万２１４９円
の利益が出ています。
ぜんぶ合わせると、９５万５５７９円のプラスになってくれています。
「投資を始めて１年経っていかがでしたか？」
とお聞きしたら、ご主人が一言、
「やって良かった」
とおっしゃていました。
ちなみに、目標額は、６５歳までに９０００万円以上です。
このうち５０００万円で、マイホームを購入予定です。
３０００万円は老後の生活費、残りは、お子さんの大学資金などに充てます。
晩婚＆晩産＆転勤族でも、
・マイホーム
・老後の生活費
・子供の学費
が手に入るわけです。
