fp-onizuka

こんばんは、鬼塚祐一です。５２歳会社員の方の事例です。 ６年前に投資をスタートして、現在、２９１万円の利益が出ています。 ６年前なので、私が独立する前から、お付き合いがあるお客様です。 最初は、ソニー生命の変額年金で、積立投資を始めました。 当時、私が勤務していたＦＰ事務所がソニーの変額年金推しだったのです。 保険料は、月２万１３６５円です。 これまでの積立総額は、１５１万４１５０円で、今、１７８万８３５６円に増えてくれています。 ２７万４２０６円のプラスです。 変額年金は、来年あたりに解約して、つみたて ...

こんばんは。鬼塚祐一です。元ラボメンバーさんから、運用成績のご報告メールが届きました。 楽天証券で、 ・つみたてＮＩＳＡ・イデコ をされていらっしゃいます。 運用成績はいかに？ 鬼塚さま 今晩は。 FPラボでお世話になっていました、＊＊と申します。 現在の運用成績をお伝えしようと、ご連絡させていただきました。 春先に、リバランス相談会等でご相談させていただきながら、コロナショックも乗り越えられ、リバランスも無事に終わり、現在の波に乗れるようになってきました。 積み立て NISAと、特定口座はだいぶ落ち着い ...

こんばんは、鬼塚祐一です。６５歳主婦の方が投資で４９３万円の利益が出ています。 厳密に言うと、４９３万１０７４円のプラスです。 もともと、投資を始めたきっかけは１０年前。 ５歳年上のご主人が定年退職を迎え、退職金を受け取ったときのことです。 西日本シティ銀行の窓口で、投資信託を勧められました。 フィデリティＵＳリートという商品です。 当時、めちゃくちゃ売れていた商品です。 その後、ちゃんと勉強しようと思って、マネーセミナーを受講。 そのセミナーの講師が、たまたま私だったのです。 セミナー受講後は、メットラ ...

こんばんは、鬼塚祐一です。今回は、ユーチューバーさんの運用実績です。 なんと、チャンネル登録者数が１１万人以上もいらっしゃいます。 ユーチューバーさんにコンサルをさせて頂いたのは、初めての経験です。 きっかけは、２年前に、奥様がセミナーを受講して下さったことです。 セミナー後、奥様は、元手３００万円で投資信託を一括で購入されました。 実は、このときは、まだご結婚されていませんでした。 その後、結婚が決まって、保険の見直しが必要になったことと、リバランスをやるタイミングでもあったので、コンサルを受けられまし ...

こんばんは。鬼塚祐一です。４５才シングルマザーの方の事例です。 「どうやって蓄え増やそう。先々不安。」 と思ったのが、今から、５年前、４０歳のときです。 まず、資産運用のセミナーを受講しました。 そのセミナーは、私が独立して初めて開催したものです。 ２０１５年の６月に福岡でおこないました。 今では定番セミナーとして全国で開催しており、ＤＶＤ化もされています。 セミナー受講後、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡ口座を開設されました。 月１万円で投資信託の積立をスタート。 選んだ商品は、ニッセイアセットマネジメントのインデ ...

こんばんは。鬼塚祐一です。投資をスタートして８年経った、４０歳会社員の方にインタビューしてみました。 現在、２９１万６２９９円の利益が出ています。 「なぜ、８年前、投資を始めようと思ったんですか？」 と、お聞きすると、 「定期預金をしているけど、全然、増えない！とず～っと思っていて、何かしたかったから。」 とのこと。 もともと貯蓄が好きで、当時、すでに、けっこう預金がありました。 その中から、まずは、２００万円だけ、投資にまわしました。 あと、月２万円、ボーナスのときに１０万円上乗せして、積立投資をしてい ...

こんばんは。鬼塚祐一です。ご友人がＮＩＳＡをされていたそうで、 「先を越された！」 と思ったものの、すぐにはＮＩＳＡを始めることが出来なかった方の話です。 ちょうど、その頃、契約社員から正社員になったタイミングでした。 仕事が、ものすごく忙しくなり、投資のことを考える暇がなかったそうです。 そのまま数年経ちました。 あるとき、たまたま営業に来ていた、ろうきんの担当者に声を掛けて、イデコを始めました。 イデコの積立額は、月１万２０００円です。 その後、仕事にも慣れて、少し余裕が出てきた頃、 「やっぱり、ＮＩ ...

こんばんは、鬼塚祐一です。５４歳会社員の方の事例です。 投資に興味を持ったきっかけは、離婚したときに、 「私って暮らしていけるのこの先？」 と思ったからだそうです。 まず、無料のＦＰさんに相談しました。 それも、２名のＦＰさんに相談されています。 どちらからもドル建て保険を勧められて、契約しそうになったところを踏みとどまり、 「本当にドル建て保険でいいのか？」 と思って、ネットでいろいろ検索しました。 そのときに、鬼塚を見つけて頂いたようです。 まず、コンサルの最初でやったことは、老後のお金について具体的 ...

こんばんは、鬼塚祐一です。３４歳会社員の方の事例です。 もともと、 ・マニュライフ生命のこだわり終身保険・メットライフ生命のドルスマート で貯蓄をしていました。 ところが、あるとき、計算してみると、 「設計書に書いてある通りの利率では増えてないじゃん！」 ということに気がついたそうです。 実は、保険の予定利率というのは、その利率でお金が増えるわけではありません。 多くの方は、この事実に気づかずに契約しているのが現状です。 そして、こだわり終身保険とドルスマートを、どちらも、解約して、 ・つみたてＮＩＳＡ・ ...

こんばんは、鬼塚祐一です。モデルという仕事をしている人は、投資なんて興味ないだろうな～、と思っておりました。 もちろん、人によると思いますが。＾＾ 実は、５０代のミセスモデルの方が、６年前から、コンサルに来て下さっています。　 投資も始めています。 現在、２４万３３０５円の利益が出ています。 内訳は、 ・ＳＢＩ証券のＮＩＳＡで１４万５７２１円のプラス・ご主人の勤務先の企業型確定拠出年金で９万７５８４円のプラス です。 ＳＢＩ証券のＮＩＳＡ↓ ご主人の勤務先の企業型確定拠出年金↓ このように利益が出ているの ...