こんばんは、鬼塚祐一です。５２歳会社員の方の事例です。
６年前に投資をスタートして、現在、２９１万円の利益が出ています。
６年前なので、私が独立する前から、お付き合いがあるお客様です。
最初は、ソニー生命の変額年金で、積立投資を始めました。
当時、私が勤務していたＦＰ事務所がソニーの変額年金推しだったのです。
保険料は、月２万１３６５円です。
これまでの積立総額は、１５１万４１５０円で、今、１７８万８３５６円に増えてくれています。
２７万４２０６円のプラスです。
変額年金は、来年あたりに解約して、つみたてＮＩＳＡに変更予定です。
手数料が抑えられて、より効率よく増やせるからです。
それから、勤務先に企業型確定拠出年金が導入されています。
これも、６年前、スイッチングという見直しをしました。
拠出総額は、１４５８万６２７４円で、現在、１６３０万３３３２円になっています。
１７１万７０５８円の利益です。
その後、奥様も投資を開始。
ＳＢＩ証券で、奥様の名義のＮＩＳＡを開設しました。
４年前のことです。
投資総額は５８０万円で、今、６６２万２２２１円に増えてくれています。
８２万２２２１円のプラスです。
それから、２３歳の社会人のお子さんも、積立投資をしています。
まだ大学生だった４年前、アルバイト代の中から、月５千円で投資信託の積立を始めました。
積立総額は２３万円です、現在、２５万９４３１円になってくれています。
２万９４３１円の利益です。
就職活動のとき、このことを、エントリーシートに書いていたそうです。
すると、面接で、投資信託のことを聞かれて、自分のペースで話すことができて、見事、採用されたそうです。
まさか、就職活動で役立つなんて、驚きです。＾＾
このように家族全員、着実に資産形成が出来ていらっしゃいます。
特別なことは何もしていません。
分散投資をして、あとは、ほったからし、という運用スタイルです。
