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こんばんは、鬼塚祐一です。貯蓄ゼロから７年間で５６２万円貯まった事例です。 そのうち９５万円は投資の利益分です。 ３７歳会社員、共働きご夫婦でいらっしゃいます。 初めてお会いしたのは、７年ほど前、新婚さんでした。 結婚すると何かとお金がかかりますよね。 結婚式、ハネムーン、指輪、引っ越し、家具や家電、などなど。 そんなこんなで、貯蓄ゼロでした。 まず、ソニー生命の変額年金で月３万３３４円の積立をスタート。 当時、私が勤務していたＦＰ事務所が、ソニー生命の変額年金推しだったのです。 これまで積立総額は、２４ ...

こんばんは、鬼塚祐一です。２８歳のときに月２万円の積立投資をスタートした公務員さんの事例です。 あれから、９年経ち、今では、３７歳でいらっしゃいます。 ９４万４９７６円の利益が出ています。 投資を始めたきっかけは、私のセミナーの受講して下さったことです。 まず、月２万円の積立投資を初めて、それと同時に、貯蓄の中から一括で５０万円投資しました。 ボーナスのときに１０万円の上乗せも行っています。 商品は、メットライフ生命の北斗七星２という変額年金を利用しました。 当時、私が勤務していたＦＰ事務所が変額年金推し ...

こんばんは、鬼塚祐一です。月１万円の積立投資を８年間続けてきた自営業の方の事例です。 １０３万円の利益が出ています。 月１万円ってバカにできないですね。 現在４３歳なので、スタートしたのは、３５歳のときです。 投資している商品は、メットライフ生命の北斗七星２という変額年金です。 当時、私が勤務していたＦＰ事務所が、変額年金推しだったのです。 積立額は、月１万円ですが、最初に、一括で１００万円の投資も行っています。 これまでの投資総額は、２１４万円です。 それが今、３１６万７３５９円に増えてくれています。 ...

こんばんは、鬼塚祐一です。５２歳会社員の方の事例です。 ６年前に投資をスタートして、現在、２９１万円の利益が出ています。 ６年前なので、私が独立する前から、お付き合いがあるお客様です。 最初は、ソニー生命の変額年金で、積立投資を始めました。 当時、私が勤務していたＦＰ事務所がソニーの変額年金推しだったのです。 保険料は、月２万１３６５円です。 これまでの積立総額は、１５１万４１５０円で、今、１７８万８３５６円に増えてくれています。 ２７万４２０６円のプラスです。 変額年金は、来年あたりに解約して、つみたて ...

こんばんは。鬼塚祐一です。元ラボメンバーさんから、運用成績のご報告メールが届きました。 楽天証券で、 ・つみたてＮＩＳＡ・イデコ をされていらっしゃいます。 運用成績はいかに？ 鬼塚さま 今晩は。 FPラボでお世話になっていました、＊＊と申します。 現在の運用成績をお伝えしようと、ご連絡させていただきました。 春先に、リバランス相談会等でご相談させていただきながら、コロナショックも乗り越えられ、リバランスも無事に終わり、現在の波に乗れるようになってきました。 積み立て NISAと、特定口座はだいぶ落ち着い ...

こんばんは、鬼塚祐一です。６５歳主婦の方が投資で４９３万円の利益が出ています。 厳密に言うと、４９３万１０７４円のプラスです。 もともと、投資を始めたきっかけは１０年前。 ５歳年上のご主人が定年退職を迎え、退職金を受け取ったときのことです。 西日本シティ銀行の窓口で、投資信託を勧められました。 フィデリティＵＳリートという商品です。 当時、めちゃくちゃ売れていた商品です。 その後、ちゃんと勉強しようと思って、マネーセミナーを受講。 そのセミナーの講師が、たまたま私だったのです。 セミナー受講後は、メットラ ...

こんばんは、鬼塚祐一です。今回は、ユーチューバーさんの運用実績です。 なんと、チャンネル登録者数が１１万人以上もいらっしゃいます。 ユーチューバーさんにコンサルをさせて頂いたのは、初めての経験です。 きっかけは、２年前に、奥様がセミナーを受講して下さったことです。 セミナー後、奥様は、元手３００万円で投資信託を一括で購入されました。 実は、このときは、まだご結婚されていませんでした。 その後、結婚が決まって、保険の見直しが必要になったことと、リバランスをやるタイミングでもあったので、コンサルを受けられまし ...

こんばんは。鬼塚祐一です。４５才シングルマザーの方の事例です。 「どうやって蓄え増やそう。先々不安。」 と思ったのが、今から、５年前、４０歳のときです。 まず、資産運用のセミナーを受講しました。 そのセミナーは、私が独立して初めて開催したものです。 ２０１５年の６月に福岡でおこないました。 今では定番セミナーとして全国で開催しており、ＤＶＤ化もされています。 セミナー受講後、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡ口座を開設されました。 月１万円で投資信託の積立をスタート。 選んだ商品は、ニッセイアセットマネジメントのインデ ...

こんばんは。鬼塚祐一です。投資をスタートして８年経った、４０歳会社員の方にインタビューしてみました。 現在、２９１万６２９９円の利益が出ています。 「なぜ、８年前、投資を始めようと思ったんですか？」 と、お聞きすると、 「定期預金をしているけど、全然、増えない！とず～っと思っていて、何かしたかったから。」 とのこと。 もともと貯蓄が好きで、当時、すでに、けっこう預金がありました。 その中から、まずは、２００万円だけ、投資にまわしました。 あと、月２万円、ボーナスのときに１０万円上乗せして、積立投資をしてい ...

こんばんは。鬼塚祐一です。ご友人がＮＩＳＡをされていたそうで、 「先を越された！」 と思ったものの、すぐにはＮＩＳＡを始めることが出来なかった方の話です。 ちょうど、その頃、契約社員から正社員になったタイミングでした。 仕事が、ものすごく忙しくなり、投資のことを考える暇がなかったそうです。 そのまま数年経ちました。 あるとき、たまたま営業に来ていた、ろうきんの担当者に声を掛けて、イデコを始めました。 イデコの積立額は、月１万２０００円です。 その後、仕事にも慣れて、少し余裕が出てきた頃、 「やっぱり、ＮＩ ...