こんばんは、鬼塚祐一です。６５歳主婦の方が投資で４９３万円の利益が出ています。
厳密に言うと、４９３万１０７４円のプラスです。
もともと、投資を始めたきっかけは１０年前。
５歳年上のご主人が定年退職を迎え、退職金を受け取ったときのことです。
西日本シティ銀行の窓口で、投資信託を勧められました。
フィデリティＵＳリートという商品です。
当時、めちゃくちゃ売れていた商品です。
その後、ちゃんと勉強しようと思って、マネーセミナーを受講。
そのセミナーの講師が、たまたま私だったのです。
セミナー受講後は、メットライフ生命の変額年金を利用して、分散投資という方法で投資を始めました。
そのとき私が勤務していたＦＰ事務所が変額年金推しだったのです。
２０１３年のことです。
７年前ですから、５８歳ですね。
最初に投資した金額は８００万円です。
パートに出ていたので、月５万円の積立もおこなっていました。
昨年、パートを辞めたので、積立額を３万円に減額しています。
積立は、年齢的に、近い将来、ストップする予定です。
また、途中でまとまった金額を何度か、追加で投資しました。
その結果、４９３万円のプラスになっています。
内訳は、まず、メットライフ生命の変額年金が４３５万４６１円の利益。
ＳＢＩ証券のＮＩＳＡが５８万６１３円のプラスです。
ちなみに、このあと、変額年金は解約して、返戻金で、ＳＢＩ証券で投資信託を購入しました。
こうすることで、年間の運用手数料を抑えることが可能だからです。
分散投資はスタートしたら、あとは、ほったらかしなので楽チンです。
年に１回、リバランスというものを行うだけです。
リバランスを、簡単に説明すると、
値上がりしているものを売って利益を確定し、そのお金で、値下がりしているお買い得なものを仕込むという手法です。
慣れると１０分もあれば出来ますよ。
ラクラクだから６０代の方も、続けることが出来て、４９３万円も増えているわけです。
これが投資で利益を得るコツです。＾＾
