こんにちは、鬼塚祐一です。４０歳会社員の方の事例です。
個別相談にお越しになったのは６年前、３４歳のときです。
最初に２００万円投資しました。
毎月５万円の積立投資も開始。
今年の途中から、積立額を２万７０００円に減らしました。
これまでの投資総額は、５３６万２０００円です。
それが今、７０７万９３９６円に増えてくれています。
１７１万７３９６円のプラスです。
率でいうと、年平均６．７％ほどのリターンです。
私は、いつも、長期で続けると、６％程度のリターンが期待できます、という話をします。
ですから、今回の事例の方の場合は、想定を少し上回るリターンになっているわけです。
でも、最近は、世界同時株安で、株価は下がっていますよね。
にもかかわらず、年平均６．７％で運用できていらっしゃいます。
いったい、どうしてなのか？
積立額を２万７０００円に下げたことが何か影響しているのか？
