こんばんは。鬼塚祐一です。
８年前、結婚したばかりの森山さん（仮名）ご夫婦は、貯蓄ゼロでした。
結婚すると何かとお金がかかりますよね。
結婚式、ハネムーン、指輪、引っ越し、家具や家電、などなど。
そんなこんなで、貯蓄ゼロでした。
森山さんは私と同じで、お金はあるだけ使うタイプのようでした。＾＾
そんな森山さんなのですが、あれから８年、今では、こんなに貯まっています！
【７１２万８９５７円】
では、森山さんは、どうやって、貯蓄ゼロから７１２万円貯めたのか？
時系列でお話していきますね。
まず、ソニー生命の変額年金で月３万３３４円の積立をスタートしました。
当時、私が勤務していたＦＰ事務所が変額年金推しだったのです。
これまでの払込総額は、２９１万２０６４円です。
それが、３４５万５７５円に増えてくれています。５３万８５１１円のプラスです。
それから、
変額年金の他にも、
・５年前に奥様のＮＩＳＡ
・２年前にお子さんのジュニアＮＩＳＡ
・１年前に奥様のイデコ
をＳＢＩ証券で始めました。
３つとも、銀行から自動引き落としで積立をしています。
運用成績は以下の通りです。
奥様のＮＩＳＡ：約７０万円→９４万８７３５円（＋２４万３９８４円）
ジュニアＮＩＳＡ：約３６万円→４６万６３２７円（＋１０万６４９７円）
奥様のイデコ：１０万８０００円→１１万３８円（＋２０３８円）
ぜんぶ利益が出ています。
また、
数年前に、ご主人が転職しました。
転職先には企業型ＤＣが導入されていました。
ＤＣというのは確定拠出年金のことです。
企業型ＤＣの商品ラインナップ一覧を見て、信託報酬が最も低いインデックスファンドを４本組み合わせました。
拠総額は１６０万５０００円です。
２１５万３２８２円に増えてくれています。５４万８２８２円の利益が出ています。
では、３人分を合計してみましょう。
まずは、利益額から。
・ソニー生命の変額年金：＋５３万８５１１円
・奥様のＮＩＳＡ：＋２４万３９８４円
・ジュニアＮＩＳＡ：＋１０万６４９７円
・奥様のイデコ：＋２０３８円
・ご主人の企業型ＤＣ：＋５４万８２８２円
【利益合計】１４３万９３１２円
続いて資産総額です。
・ソニー生命の変額年金：３４５万５７５円
・奥様のＮＩＳＡ：９４万８７３５円
・ジュニアＮＩＳＡ：４６万６３２７円
・奥様のイデコ：１１万３８円
・ご主人の企業型ＤＣ：２１５万３２８２円
【資産合計】７１２万８９５７円
７１２万も貯まっています！
銀行預金もあると思いますが、お聞きしていないので、預金を含めると、もっとあるはずです。
なぜ、貯蓄ゼロから７１２万も貯めることが出来たのか？
お気づきかもしれませんね。
２週間前にアップした門田さん（仮名）の事例とまったく同じです↓
【銀行自動引落の積立を続けてきたから】
変額年金もＮＩＳＡもジュニアＮＩＳＡもイデコも、ぜんぶ、銀行から、毎月、自動で引き落としになっています。
自動引落ですから、当たり前ですけど、強制的に貯まります。
やはり、こういうシンプルな方法が、最も効果的であるということを、あらためて再確認できた事例ですね。
また、７１２万円のうちの１４３万円は、ＮＩＳＡやイデコなどの投資の利益によるものです。
つまり、投資をしていなければ、貯蓄額は、まだ５６９万円だったわけです。
ということなので、
「銀行自動引落し」×「投資」
を組み合わせるのが最強ではないかと思います！
２週間前と同じこと言ってます。（爆）
森山さんが実行してる投資の方法を無料レポートにまとめました。
無料レポートはこちら↓↓↓
