こんばんは、鬼塚祐一です。今回は、こんな事例をご紹介します。
『初心者が月２万円でＮＩＳＡとイデコを１年間やってみた結果』
４０才会社員の山田さんの事例です。
・独身
・販売員
・京都府在住
・投資初体験の初心者
なぜ、山田さんは１年前にＮＩＳＡとイデコを始めたのか？
インタビューしたのでご紹介しますね。
そのあとに、運用成績を公開します。
まずは、インタビューからどうぞ！
私は販売員なので、コロナで仕事が休みになったんですよ。
お店が２ヶ月くらい閉まっていました。
残業代が無くなりました。
ボーナスも減るだろうなと思いました。
そこで、固定費を削ろうと思って、携帯電話と保険の見直しを始めました。
携帯はすぐに変えました。
保険は、保険の窓口に相談に行きました。
医療保険に月１万円払っていたので、これを安くしたかったのですが、アクサ生命のユニットリンク介護を勧められました。
疑問に思ったので、ネットで調べました。
調べてみたら、イデコやＮＩＳＡが良いという口コミが目に止まりました。
YouTubeで鬼塚さんを発見し、やっぱりイデコとＮＩＳＡが良いんだと思いました。
１年間やってみて、ＳＢＩ証券の画面は開かなかったです。
気にならなかったんです。
久しぶりに見たら、増えていたので、あ～すごい、と思いました。
将来の備えがちょっとずつ出来ていると思うと、大げさかもしれませんが、生きづらい現代で、安心を得られた気がします。
インタビューに引き続き、運用成績も見ていきましょう。
山田さんは、月２万円を、このように分けて積立を開始しました。
・つみたてＮＩＳＡ：８０００円
・イデコ：１万２０００円
どちらもＳＢＩ証券です。
さらに、一括で１７０万円の投資もおこないました。
１７０万円の一部はつみたてＮＩＳＡ、残りは特定口座を利用しました。
つみたてＮＩＳＡの成績
投資額：１７８万８０００円
評価額：２１２万４４６０円
利益額：＋３３万６４６０円
イデコの成績
投資額：１２万円
評価額：１２万２２３３円
利益額：＋２２３３円
このように着実に効率よく資産形成ができていらっしゃいます。
将来の備えがちょっとずつ出来ていると思うと、大げさかもしれませんが、生きづらい現代で、安心を得られた気がします。
とおっしゃっていたのが、印象的でした。＾＾
山田さんが実行しているイデコとつみたてＮＩＳＡの具体的な方法を、無料レポートにまとめました。
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