こんばんは。鬼塚祐一です。
「約52万の利益です。思い切って色々とスタートさせてよかったです(^^)」
というご報告を送って下さったのは、昨年の秋に個別コンサル３ヶ月コースを卒業された田中（仮名）さん。
ご報告の全文はこちらです。
鬼塚さま
ご無沙汰しています。
コンサル３ヶ月コースでお世話になりました、＊＊です。
コンサル１年後に運用実績をと思いましたが、半年報告をさせていただきたくご連絡いたします。
コンサル後に毎月積み立てをする仕組みを作り、ほったらかしにしていますが、しっかりと利益がでています。
①一般NISA ⇒24万
②つみたてNISA ⇒7万
③ジュニアNISA⇒10万
④⑤iDeCo 夫婦⇒11万
ざっくりとですが、約52万の利益です。
思い切って色々とスタートさせてよかったです(^^)
コンサル時には予定していませんでしたが、年内に住宅ローンを組むことになりました。
なので、2022年からは一般NISAからつみたてNISAに変更して、毎月の積立を10万から3.3万にしようかな…
減額した部分をローン返済に回せば生活費にあまり影響はなさそうかな…
など自分なりに色々と考えています。
生活の変化に合わせて積立額を自由+いつでも変更できるのは魅力的だな～と感じています！
今年11月には予定通りリバランスしようと思っています。
リバランス後もどうなるか今から楽しみです！
今後ともよろしくお願いいたします。
田中さんのご主人は転勤族で、単身赴任をしていらっしゃいます。
「コンサル時には予定していませんでしたが、年内に住宅ローンを組むことになりました。」
と急にマイホームを購入することになったのは、もしかしたら、転勤が関係しているのかもしれませんね。
住宅ローンを組むと、毎月の支出はアップするケースが多いかと思います。
しかし、ＮＩＳＡやイデコは、積立額の変更が自由自在です。
だから、
「生活の変化に合わせて積立額を自由+いつでも変更できるのは魅力的だな～と感じています！」
というふうに、急にマイホームを買うことになっても安心です。＾＾
田中さんがやっている投資の方法を、レポートにまとめています。
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