こんにちは、鬼塚祐一です。ついに、完成しました！
リバランスの計算が誰でもカンタンにできるエクセルが。
リバランスをするのとしないのとでは、６００万円も差がつく、というのは以前からお伝えしている通りです。
http://style.nikkei.com/article/DGXMZO88704670Q5A630C1PPE001
なので、リバランスはしたほうが良いのですが、計算が少し複雑です。
検索すれば、いくつかツールが見つかるのですが、私の求める水準には到達していません。
投資信託のリバランスはできるけど、確定拠出年金には対応していなかったり。
特定口座とＮＩＳＡで同じファンドを購入しているのに、合算して計算出来なかったり。
完璧なものが見つかりませんでした。
だったら、自分で作ってしまおうということで、頑張って作成したわけです。
まずは、投資信託用です。
実は、投資信託のリバランスは２通りの方法があります。
どちらの方法にも対応しております。
続いて、確定拠出年金用です。
確定拠出年金は口数を指定して売買する必要があります。
それも自動計算してくれます。
実は、以前、「電卓で自力で計算してみます。」という方がいたのですが、半日かかったそうです。
しかし、このエクセルを使えば、１０分もあれば終わってしまいます。＾＾
こういうツールをＦＰ協会が提供してくれれば助かるんだけどな～と思う今日このごろ。（笑）
