こんばんは、鬼塚祐一です。４４歳医療従事者の方の事例をお話しますね。
認定視能訓練士というお仕事をしていらっしゃいます。
４年前に、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡ口座を開設しました。
月１万円で投資信託の積立をスタート。
選んだ商品は、ニッセイアセットマネジメントのインデックスファンド、＜購入・換金手数料なし＞シリーズです。
ボーナスのときは、５万円増額しています。
ところが、マイナンバーの提出を忘れていたため、２０１８年以降は、積立が出来ていません。
今は、マイナンバーを提出済みで、積立が再開できるようにしました。
これまでの投資総額は、４６万円です。
それが今、５４万５１９８円に増えてくれています。
８万５１９８円のプラスです。
率で言うと、＋１８．５２％です。
４年で、１８．５２％ですから、１年あたり、４．６％ほどのリターンということになります。
銀行の定期預金の利率が０．０１％ですから、それと比べると４６０倍です。
ちなみに、今後の、積立は、
ニッセイアセットマネジメントのインデックスファンド、＜購入・換金手数料なし＞シリーズ
ではない別の商品に切り替えています。
より条件の良いものが出てきたからです。
このような最新情報は、ＦＰラボで、随時、発信しています。＾＾
