こんにちは、鬼塚祐一です。５３歳パート主婦の方の事例です。
５年ほど前に、ソニー生命の変額年金で積立投資をスタートしました。
当時、私が勤務していたＦＰ事務所が、変額年金推しだったのです。
積立額は、月３万１８４４円です。
これまでの積立総額は、１７５万１４２０円です。
それが今、１８７万６３８８円に増えてくれています。
１２万４９６８円のプラスです。
それから、４年前には、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡを開設して、投資信託も始めました。
ＳＢＩ証券で投資した金額は、ご夫婦で６００万円ずつ、２人合わせて１２００万円です。
月９万円の積立も始めました。
ご主人がボーナスのときには、３６万円上乗せしています。
が、お孫さんが生まれた影響で、そちらでお金がかかって、最近は、ボーナスの上乗せは、ほぼ出来ていない、とのことでした。
これまでの投資総額は１６７７万５７１５円です。
それが現在、２０３８万８２１０円になってくれています。
３６１万２４９５円の利益です。
ご主人のＳＢＩ証券↓
奥様のＳＢＩ証券↓
あと、ご主人の勤務先で、企業型確定拠出年金が導入されています。
拠出総額は、３２１万３３３０円です。
それが今、４４０万４８７２円に増えてくれています。
１１９万１５４２円のプラスです。
確定拠出年金と投資信託と変額年金を合計すると、４９２万９００５円の利益です。
