こんばんは、鬼塚祐一です。５８歳パート主婦の方の事例です。
ご主人は数年前に定年退職を迎えていらっしゃいます。
退職金を受け取ったこともあり、金融資産の総額は６０００万円ほどあります。
金融資産の内訳は、
・預金
・日本生命のドル建て保険
・外貨預金
です。
いわゆる「投資」はしていませんでした。
ちなみに、私の感覚では、
・日本生命のドル建て保険
・外貨預金
も投資の仲間ですが、おそらく、多くの方は、投資という認識はないですよね。
さて、
いわゆる「投資」を始めるために、昨年の１２月、ＳＢＩ証券で一般ＮＩＳＡを開設しました。
一般ＮＩＳＡで投資信託を１２０万円分、購入しました。
積立はしていません。
現在、１２４万２６１６円に増えてくれています。
４万２６１６円のプラスです。
ご主人も、奥様と同じ日に、同じ金額で始めたので、利益も同じく、４万２６１６円です。
２人合わせると、８万５２３２円のプラスになっています。
しかも、ＮＩＳＡだから、税金は０円で済みます。
もし、ＮＩＳＡじゃなかったら、１万７３１５円も税金が引かれてしまいます。
やはり、ＮＩＳＡは有利ですね～。
まとまったお金を投資してみたいときは、一般ＮＩＳＡがオススメです。
