こんばんは、鬼塚祐一です。３８歳専業主婦の方の事例です。
２９１万７４６３円の運用益が出ています。
今から５年ほど前に投資をスタートしました。
初期投資額は５０万円です。
毎月の積立は３万円です。
３年目からは月６万円に増額しました。
ご主人がボーナスのときに夏冬合わせて４５万円の追加投資をおこなっています。
これまでの投資総額は４８５万円です。
それが今、６３１万３０５０円に増えてくれています。
１４６万３０５０円のプラスです。
利用しているのは変額年金です。
なぜ、変額年金なのかというと、５年前は私がまだ会社員のときで、その会社は変額年金推しだったのです。
メットライフ生命の北斗七星Ⅱという商品で、今は販売停止となっております。
変額年金は手数料が高いという弱点があります。
年２．８％ほどかかります。
なので、今年に入って、北斗七星の積立はストップし、ＳＢＩ証券で投資信託の積立をしています。
その結果、手数料は年０．２％以下になりました。
１４分の１に抑えることができたわけです。
では、ＳＢＩ証券の運用成績を見てみましょう。
積立総額は９９万円です。
それが現在、１０７万３３５２円になっています。
８万３３５２円のプラスです。
しかも、これはＮＩＳＡで買っているので、利益にたいして税金が１円もかからないというメリットもあります。
それから、ご主人の勤務先の確定拠出年金も５年前に見直しをしました。
確定拠出年金の積立総額は、１８５万７２０６円です。
それが現在、３２２万８２６７円に増えてくれています。
１３７万１０６１円のプラスです。
変額年金と投資信託と確定拠出年金を合計すると、２９１万７４６３円の利益です。
ちなみに、変額年金も投資信託も確定拠出年金もほったらかしで良いのでカンタンです。
家事や育児で忙しい専業主婦の方にピッタリな資産運用法です。
