こんばんは、鬼塚祐一です。４２歳公務員の方の事例です。
７年前、３４歳のときに、投資をスタートしました。
最初に投資した金額は２００万円です。
毎月の積立も５万円で始めました。
商品は、メットライフ生命の北斗七星２という変額年金です。
当時、私が勤務していたＦＰ事務所が変額年金推しだったのです。
２０１８年の途中から、変額年金の積立額を２万７０００円に減らしました。
イデコを始めるためです。
イデコの運用成績はあとでご紹介しますね。
昨年の春には、変額年金の積立はストップしました。
つみたてＮＩＳＡを始めるためです。
ただ、転職したばかりで、バタバタしていたらしく、つみたてＮＩＳＡの設定ができたのは、年末です。
では、話を、変額年金の運用成績に戻します。
これまでの投資総額は、５７６万７千円です。
それが今、８３１万２３０６円に増えてくれています。
２５４万５３０６円のプラスです。
続いて、イデコです。
イデコはＳＢＩ証券でやっています。
拠出額は、月２万３０００円で始めました。
が、今年、公務員に転職したので、現在は、１万２０００円です。
これまでの拠出総額は、７１万６０００円です。
現在、８０万７３４７円になっています。
９万１３４７円の利益です。
イデコと変額年金を合計すると、２６３万６６５３円のプラスです。
利益だけじゃなく資産残高にも目を向けてみると、９１２万円になっています。
初期投資の２００万円を引くと、この８年間で、７１７万円も貯蓄が増えていることになります。
銀行預金もしていますので、それを含めると、余裕で１０００万円オーバーです。
４２歳で貯蓄が１０００万円を超えていると、何となく、安心感がありませんか？
もちろん個人差はあると思いますが。
