こんばんは、鬼塚祐一です。４４歳派遣社員の方の事例です。
３年ほど前に、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡ口座を開設し投資信託を買いました。
初期投資額は５００万円です。
月５万円の積立もスタートしました。
すぐに、１０００万５３１円追加投資しました。
途中で、積立を月１万円に減らして、現在はストップしています。
ストップしたのは、お仕事を辞めたからです。
このようにライフプランの変化に応じて、積立額をいつでも変更できるのは、投資信託のメリットのひとつです。
今年の夏に、１５０万円追加投資しました。
これまでの投資総額は、１６９３万５３１円です。
それが今、２００６万３１５２円に増えてくれています。
３１３万２６２１円のプラスです。
画像のトータルリターンは、プラス３４０万円ほどになっています。
ただ、途中で、リバランスによる売買をおこなっているため、利益にたいして課税されています。
そのため、税引き後のリターンは、先ほど書いた通り、３１３万２６２１円になります。
それから、ＮＩＳＡだけでなく、イデコも３年前にスタートしています。
イデコもＳＢＩ証券です。
掛金は月２万３０００円で始めましたが、こちらも前職を辞めたときに、ストップしています。
これまでの拠出総額は６９万円です。
それが現在、７４万２７５０円になっています。
５万２７５０円の利益です。
イデコと投資信託を合計すると、３１８万５３７１円のプラスです。
最近、派遣社員としてお仕事を再開されたので、イデコの積立も復活予定です。
そうそう、印象的な言葉がありました。
「夢だと思っていた独立開業が数年後にできそうです。」
ＳＢＩ証券でＮＩＳＡとイデコを始める前までは、派遣社員のまま、ずっと働いていくしかない、と考えていたそうです。
お給料が高いわけではありません。
でも、働いて、コツコツ、老後のための貯蓄を貯めなきゃいけない。
ところが、資産運用をすることで貯蓄が増えるという体験をされました。
その経験を通じて、老後の生活は何とかなりそう、だったら、好きな仕事をしたいと思えるようになったそうです。
これを聞いて、私は、ごく控えめに言って、感激しました。
資産運用が人生を変えるきっかけになり得るんだ、ということに。
しかも、ＮＩＳＡやイデコは簡単ですから、誰でも楽チンに始められます。
