こんにちは、鬼塚祐一です。３３歳会社員の方の事例です。
４年前、勤務先の確定拠出年金のことでご相談にお越しになりました。
定期預金を選んでいたので、全然、増えていないという状態でした。
そこで、定期預金から投資信託にスイッチングしました。
投資信託はインデックスファンドを３本、アクティブファンドを２本を組み合わせました。
現在の、拠出総額は１５３万６１８６円です。
それが今、１６０万１２０７円に増えてくれています。
６万５０２１円のプラスです。
それから、４年前に、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡもスタートしました。
初期投資額は１００万円です。
毎月の積立は１万５千円です。
途中で１万６０００円に少しだけ積立額をアップしました。
これまでの投資総額は、１８７万９０００円です。
それが現在、２１３万６５０１円になってくれています。
２５万７５０１円の利益です。
ＮＩＳＡと確定拠出年金を合計すると、３２万２５２２円のプラスです。
ちなみに、昨年、戸建てを購入されています。
老後資金が着実に貯まっているので、安心してマイホームを手に入れることが出来ました。
