出張13:00

2019年3月14日

2020/5/8

つみたてＮＩＳＡを始めて１年、コロナショック後の運用成績。４７歳専門学校講師

こんばんは、鬼塚祐一です。２０１９年の６月に、つみたてＮＩＳＡを始めた方の事例です。専門学校で非常勤講師をしていらっしゃる４７歳の方です。先日、リバランスのコンサルをおこないました。コロナショックの影響で、運用成績がどうなっているか、私も気になっておりました。昨年の６月に、ＳＢＩ証券でつみたてＮＩＳＡを開設しました。投資額は一括で６５０万円です。つみたてＮＩＳＡで４０万円、残りは特定口座で投資信託を購入しています。意外とご存じない方もいらっしゃいますが、つみたてＮＩＳＡで一括投資も可能です。 ...

2018/11/12

４３歳会社員の方が、ＮＩＳＡと個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）で１７５万３５１６円のプラスです。

こんにちは、鬼塚祐一です。４３歳会社員の方の事例です。２年ほど前に、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡ口座を開設し投資信託を買いました。初期投資額は５００万円です。月５万円の積立もスタートしました。すぐに、１０００万５３１円追加投資しました。途中で、積立を月１万円に減らしました。積立額をいつでも変更できるのが、投資信託のメリットのひとつです。これまでの投資総額は、１５４３万５３１円です。それが今、１７１８万３８５１円に増えてくれています。１７５万３３２０円のプラスです。利益の金額が、画像の数字と、上 ...

2018/2/7

【お席は残り半分】５２歳パート主婦の方が投資信託で１８万７８０７円の利益です。

こんばんは、鬼塚祐一です。大阪セミナーはすでに１０名の方がお申込み下さっています。定員２０名なので、お席は残り半分となりました。さて、５２歳パート主婦の方の事例をお話ししますね。１年２ヶ月前に投資信託をスタートしました。初期投資額は６０万円です。毎月の積立は２万円ずつで始めましたが、昨年の５月に５万円にしました。これまでの投資総額は、９９万４０００円です。それが今、１１８万１８０７円に増えてくれています。１８万７８０７円の利益です。どこの証券会社で、どのような投資信託を買うと、こうなるの ...

2016/8/8

養老保険フリープラン５倍保障型も解約しました。

こんばんは、鬼塚祐一です。ながいきくんを解約した話の続きです。養老保険フリープラン５倍保障型も解約しました。というか、郵便局を辞めるときに、カンポはすべて解約しました。なぜなら、カンポは死亡保障の上限が決められています。１０００万円までです。しかし、当時の私は、現在小５の娘が生まれたばかりの頃。遺族年金を考慮しても、３６００万円ほどの死亡保障が必要になります。ということは、カンポだけでは、ぜんぜん足りないので、他の保険会社にも加入しなきゃいけません。ちなみに、養老保険フリープラン５倍保障型 ...

2019/8/6

生命保険と住宅ローンと資産運用は、まとめて考えると、スルッと最適な答えが見つかりますよ。＾＾

こんにちは、鬼塚祐一です。お子さんの高校受験を前に、お金の不安を漠然と感じていた方から、「お金のことであれこれ悩むことがなくなり、精神的にもとても楽になりました。」という個別相談の感想を頂きましたので、ご紹介しますね。＾＾鬼塚様一年間ありがとうございました。去年の春、長男の高校受験を前にこれから先のお金の貯め方、増やし方に漠然と不安を感じておりました。無料のFPさんのコンサルを受けたこともありましたが、勧められるのは保険ばかり…ネットであれこれ調べていたところ、鬼塚さんに辿りつきました。時間 ...

出張10:00

出張16:00