こんばんは、鬼塚祐一です。３７歳女性会社員の方の事例です。
職種は事務です。
６年前、３１歳のときに投資をスタートしました。
それ以前は、銀行の預金で貯めていらっしゃいました。
預金の中から、２００万円、投資にまわしました。
投資した商品はメットライフ生命の変額年金です。
当時、私が勤務していたＦＰ事務所が、メットライフ生命推しだったのです。
月２万円の積立もおこない、ボーナスのときは１０万円上乗せしました。
たまに、預金の一部を追加で投資にまわしました。
その後、私が独立した後も、お付き合いが続き、変額年金の積立はストップしました。
その分を、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡを開設し、投資信託の積立にまわしました。
投資信託にすることで、年間の手数料を２．６％ほど安く出来るので、より、効率よく増やせるからです。
まず、変額年金の投資総額は、５１７万円です。
それが今、７９１万２４９１円に増えてくれています。
２７４万２４９１円のプラスです。
次に、投資信託での投資総額は、２２３万９３２２円です。
それが現在、２２８万６２２円になってくれています。
４万１３００円の利益です。
投資信託と変額年金を合わせると、２７８万３７９１円のプラスです。
この６年間、難しいことは何もしていらっしゃいません。
経済ニュースを見て、株式市場の動向をチェックして分析する、なんてことは一切していません。
どの商品をいくら買うのか設定したら、あとはほったらかしです。
なぜほったらかしで増えるのかは、こちらを読めばわかりますよ。＾＾
