こんばんは。鬼塚祐一です。３１歳会社員の方の事例です。
３年前、勤務先の確定拠出年金のことでご相談にお越しになりました。
ということは、２８歳のときです。
しっかりしていらっしゃいます。
当時は新婚さんでしたが、今では２児のパパさんです。
２８歳までは、確定拠出年金で、定期預金を選んでいたため、全然、増えていないという状態でした。
そこで、定期預金から投資信託に全額、スイッチングしました。
現在の、拠出総額は１１２万３３２１円です。
それが今、１３３万５４７５円に増えてくれています。
２１万２１５４円のプラスです。
それから、確定拠出年金の見直しだけでなく、ＮＩＳＡもスタートしました。
初期投資額は１００万円です。
毎月の積立は１万５千円です。
これまでの投資総額は、１５８万円です。
それが現在、１８６万４３５０円になってくれています。
２８万４３５０円の利益です。
ＮＩＳＡと確定拠出年金を合計すると、４９万６５０４円のプラスです。
