４年前に投資を開始、１００万円のプラスです。

2016年3月6日

こんにちは、鬼塚祐一です。５２歳の共働きご夫婦の事例です。

４年前に投資を開始して、１００万円のプラスになっていらっしゃいます。

2020/10/14

楽天証券で積立ＮＩＳＡとイデコをやっている元ラボメンバーさんから、運用成績のご報告メールが届きました。

こんばんは。鬼塚祐一です。元ラボメンバーさんから、運用成績のご報告メールが届きました。楽天証券で、・つみたてＮＩＳＡ・イデコをされていらっしゃいます。運用成績はいかに？鬼塚さま今晩は。 FPラボでお世話になっていました、＊＊と申します。現在の運用成績をお伝えしようと、ご連絡させていただきました。春先に、リバランス相談会等でご相談させていただきながら、コロナショックも乗り越えられ、リバランスも無事に終わり、現在の波に乗れるようになってきました。積み立て NISAと、特定口座はだいぶ落ち着い ...

2017/4/17

勤務先の確定拠出年金で運用利回り１０％超え、というご報告を頂きました。

こんにちは、鬼塚祐一です。勤務先で確定拠出年金が導入されていたらラッキーです。退職金を増やすことが可能だからです。勤務先の確定拠出年金で利回り１０％超え、というご報告を頂きました。企業型拠出年金についてここのところ下がってはいますが、直近１年だけでみると利回り10％超えです。８年くらい続けていて昨年秋に商品を総入れ替えしたのですが、それまで利回り2％だったので、かなり良くなった印象です。利回り１０％ということは、銀行の普通預金の１万倍の利率です。なぜ、こんなに高い利率で増やすこ ...

2018/8/16

３９歳専業主婦の方がＮＩＳＡ、ジュニアＮＩＳＡ、変額年金、確定拠出年金で３０５万１２４０円の利益です。

こんにちは、鬼塚祐一です。３９歳専業主婦の方の事例です。ご主人は会社員で年収７００万円ほどです。６年前、結婚を機に資産運用をスタートしました。利用した商品は、メットライフ生命（旧アリコジャパン）の北斗七星Ⅱという変額年金です。当時、私が勤務していたＦＰ事務所が、変額年金推しだったのです。初期投資額は５０万円でした。毎月の積立は３万円から初めて、途中から６万円に増やしました。ボーナスのときは夏冬合わせて、４５万円追加で投資していました。現在は、変額年金の積立ストップしています。変額年金の投 ...

2021/6/9

元手７２０万円で投資信託に一括投資してみた結果

こんばんは。鬼塚祐一です。昨年の６月に、元手７２０万円で投資信託に一括投資した方の事例です。もともとは、ＳＭＢＣ日興証券で、４つの投資信託を保有されていました。証券会社の担当に人に勧められた商品を買ったそうです。４つの商品を拝見させて頂くと、・かなりハイリスク・毎月分配型なので効率が悪いという感じだったので、リスクを抑えて、かつ、効率よく着実な資産形成ができる商品に見直すことにしました。最初は、ＳＭＢＣ日興証券を活用することをご希望でした。ところが、条件が良い投資信託の取り扱いがなかったため ...

2017/9/19

５０歳母子家庭の方がＮＩＳＡを利用し２９４万８７６７円の利益です。

こんにちは、鬼塚祐一です。５０歳母子家庭の方の事例です。１年ほど前にコンサルを受けて下さいました。当時は、毎月分配型の投資信託などをお持ちでした。毎月お小遣いのように分配金もらえるので嬉しいのですが、効率よく増やしたい場合には不向きなので解約しました。その代わりに、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡ口座を開設して、インデックスファンドを４本買いました。初期投資額は１８００万円です。毎月分配型の投資信託などを解約したお金から持ってきました。それから、月２万円の積立投資も始めました。積立も同じインデックスフ ...

個人事業主の年金は２５５０万円も少ないです。

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