４年前に投資を開始、１００万円のプラスです。

2016年3月6日

こんにちは、鬼塚祐一です。５２歳の共働きご夫婦の事例です。

４年前に投資を開始して、１００万円のプラスになっていらっしゃいます。

2019/8/16

銀行で「定期預金の積立より、つみたＮＩＳＡでひふみプラスの積立をするといいですよ」と勧められ、その後資産運用を開始。６２歳契約社員の方が６万７３３円のプラスです。

こんにちは、鬼塚祐一です。６２歳契約社員の方の事例です。１年半前、銀行に定期預金の積立をしようと思って行ったら、「つみたてＮＩＳＡでひふみプラスの積立をすると良いですよ」と勧められたそうです。それが、きっかけで、いろいろ調べているうちに、鬼塚のブログに辿り着いたとのこと。２０１８年３月に、ＳＢＩ証券で、奥様と二人分、ＮＩＳＡを開設しました。元手が５００万円だったので、・３８０万円をご主人のＮＩＳＡ+特定口座・１２０万円を奥様のＮＩＳＡというふうに分けて投資をスタート。５つの投資信託に分散 ...

2020/10/19

月１万円の積立投資を８年間やってみた結果

こんばんは、鬼塚祐一です。月１万円の積立投資を８年間続けてきた自営業の方の事例です。１０３万円の利益が出ています。月１万円ってバカにできないですね。現在４３歳なので、スタートしたのは、３５歳のときです。投資している商品は、メットライフ生命の北斗七星２という変額年金です。当時、私が勤務していたＦＰ事務所が、変額年金推しだったのです。積立額は、月１万円ですが、最初に、一括で１００万円の投資も行っています。これまでの投資総額は、２１４万円です。それが今、３１６万７３５９円に増えてくれています。 ...

2018/6/28

４２歳パートの方が三井住友海上あいおい生命の低解約返戻金型終身保険を解約して投資信託を購入、イデコと合わせ５３万２３１２円のプラスです。

おはようございます、鬼塚祐一です。４２歳パートの方の事例です。パートですが社会保険完備なので、厚生年金に加入していらっしゃいます。昨年の７月にＳＢＩ証券でＮＩＳＡを開設して投資信託をスタートしました。投資額は８５０万円です。その後、三井住友海上あいおい生命の低解約返戻金型終身保険を解約して、解約返戻金を投資信託に追加で投入しました。積立はしていません。投資総額は、１１７０万円です。それが今、１２２３万２０６４円に増えてくれています。５３万２０６４円のプラスです。それから、個人型確定拠出年 ...

2022/4/29

総務担当者が明かす！イデコを始めた理由

こんばんは、鬼塚祐一です。「イデコを始めたいのに、ぜんぜん、説明してくれなかったんですよ！」と不満をもらしていたのは、勤務先で総務を担当している寺田さん（仮名）。イデコとＮＩＳＡのことが知りたかったので、フリーペーパーに掲載されていたＦＰの無料セミナーを受講したそうです。しかし、ＦＰさんから、「１５年しかないからイデコは微妙ですよ。」と言われたて、イデコの説明はしてもらえず、代わりに、マニュライフ生命のこだわり個人年金（外貨建）を提案されたそうです。契約直前まで進んだそうですが、結局、契約し ...

2020/9/12

ユーチューバーが投資信託に３００万円一括投資！２年経った今の運用成績はいかに？

こんばんは、鬼塚祐一です。今回は、ユーチューバーさんの運用実績です。なんと、チャンネル登録者数が１１万人以上もいらっしゃいます。ユーチューバーさんにコンサルをさせて頂いたのは、初めての経験です。きっかけは、２年前に、奥様がセミナーを受講して下さったことです。セミナー後、奥様は、元手３００万円で投資信託を一括で購入されました。実は、このときは、まだご結婚されていませんでした。その後、結婚が決まって、保険の見直しが必要になったことと、リバランスをやるタイミングでもあったので、コンサルを受けられまし ...

個人事業主の年金は２５５０万円も少ないです。

次回のセミナーはいつですか？