こんにちは、鬼塚祐一です。８月に投資信託をスタートした４３歳パート主婦の方の事例です。
一括で８００万円投資しました。
それが今、８２９万８１５１円に増えてくれています。
たった１ヶ月で、２９万８１５１円のプラスです。
短期間で、３０万近い利益と聞いて、どう思いますか？
私は、日頃から、短期的な値動きに一喜一憂してはいけない、という話をしています。
短期的には、運用成績は、投資したタイミングに左右されます。
相場を読んで、タイミングを見計らった投資をしたいなら、投資信託は不向きです。
なぜなら、１日１回しか売買出来ません。
さらに、狙った金額で買うことも出来ません。
投資信託というのは、そもそも短期的な売買をおこなうような仕組みになっていないのです。
長期的にじっくりと資産形成をするために作られたものです。
派手さはないけど、ほっといたら、いつの間にか、着実に資産が増えている、という感じです。
それに、今回の事例の、４３歳パート主婦の方は４０００万円以上の資産形成を目指しています。
老後資金だけでなく、お子さんが結婚するときの援助資金、車の買い替え、家のリフォーム代まで必要なので、４０００万円以上必要なのです。
ですから、３０万円ほど増えたところで、まだまだ、スタート地点から一歩踏み出した程度です。
ちなみに、こういうときに失敗するケースをひとつご紹介します。
せっかく３０万円増えたし、この後、下がるともったいないから、今のうちに３０万円分だけ売って利益を確定させたい！
と思ったら要注意です。
その欲求のままに、実行すると、たいてい失敗します。
いつまでたっても、目標額の４０００万円にたどり着けません。
では、どうしたらいいのか？
