こんにちは、鬼塚祐一です。６３歳主婦の方の事例です。
投資をスタートしたのは、２０１３年です。
５年前ですから、５８歳のときですね。
最初に投資した金額は８００万円で、月５万円の積立もおこなっています。
途中でまとまった金額を何度か、追加で投資しました。
投資している商品は、メットライフ生命の北斗七星Ⅱという変額年金です。
当時、私が勤務していたＦＰ事務所が、変額年金推しだったのです。
これまでの投資総額は、１０７５万円です。
それが今、１５８７万１４７６円に増えてくれています。
５１２万１４７６円のプラスです。
また、変額年金の積立は、２年ほど前にストップしました。
その代わり、ＳＢＩ証券にＮＩＳＡ口座を開設して、月５万円で投資信託の積立をスタートしました。
途中で、追加投資もしました。
投資総額は４０１万円です。
それが現在、４３８万３９０円になっています。
３７万３９０円の利益です。
画像を見ると、累計買付金額が４２６万９７９０円になっていますよね。
なぜかというと、途中で２６万２２８１円売却して、税引き後の受取額、２５万９７９０円を再投資したからです。
実際に現金を投入した金額は、先程お話ししたように、４０１万円です。
ということで、変額年金と投資信託を合計すると、５４９万１８６６円のプラスです。
いかがですか？
投資を始めるのは、何歳からでも遅くない、というお手本ですね。＾＾
