こんにちは、鬼塚祐一です。３７歳専業主婦の方の事例です。
最初にコンサルをさせて頂いたのは５年ほど前のことです。
ですから、私が独立する前、会社員時代からのお客様ということになります。
当時、私が勤務していた会社は、変額年金を推奨しておりました。
変額年金というのは、投資信託で運用する個人年金みたいなものだと思って下さい。
この５年間で、変額年金に投資をした総額は４８５万円です。
それが現在、５９８万８５９円に増えてくれています。
１１３万８５９円の利益です。
ただ、変額年金は手数料が高いことや制約がいくつかあるので、今年から、変額年金の積立はストップしました。
それに代えて、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡ口座を開設し投資信託の積立を開始。
積立総額は５３万円です。
それが今、５６万２７１１円になっています。
３万２７１１円のプラスです。
さらに、ご主人の勤務先の確定拠出年金も５年前に見直しをしました。
その結果、１１８万６２８４円のプラスになっています。
ということで、全部合計すると約２３５万円も増えていることになります。
なぜ、このように効率よく増やすことが出来ているのか？
