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初心者が「積立投資」を7年間やってみた結果!43歳会社員、2児のママ

こんばんは、鬼塚祐一です。今回は、43歳会社員、2児のママでいらっしゃる野田さん(仮名)の事例をご紹介しますね。

野田さんが投資をスタートしたのは、7年前のことです。

現在、293万円9821円の利益が出ているそうです。^^

7年前は、投資の経験ゼロの初心者、まだ独身で、もうすぐ結婚する、という状況でいらっしゃいました。

月2万5410円で積立投資を開始。

利用したのは、ソニー生命の変額年金です。

当時、私が勤務していたFP事務所が変額年金推しだったのです。

これまでの積立総額は、203万2800円です。

現時点の解約返戻金は、240万5862円なので、37万3062円のプラスになっています。

あと1年ほど継続して、利益が50万円に近づいたら、変額年金は解約する予定です。

それから、5年前から、SBI証券でNISAも始めました。

NISAでの投資額は、

・2016年:一括100万1千円
・2017年:一括120万円
・2018年:一括120万円
・2019年~現在:月1万円の積立

です。

投資総額は、約401万円です。

それが現在、546万9692円に増えています。

145万9248の利益です。

それから、4年前に、第一子が生まれたので、ジュニアNISAも始めました。

ジュニアNISAの投資額は、

・2017年:80万円
・2018年:48万5千円
・2019年:48万円
・2020年:37万円

お祝いや、児童手当を、かきあつめて、追加投資しています。

投資総額は、213万5千円です。

それが今、278万4496円に増えてくれています。

64万9496のプラスです。

さらに、第2子が生まれたので、その子のジュニアNISAも一昨年の8月から開始。

・2019年:26万1千円
・2020年:44万円

70万1千円投資して、91万597円になっています。

20万9597円の利益です。

そうそう、

ご自身のイデコも、SBI証券でやっています。

イデコは2016年から。

最初1万円でスタートして、途中から2万円に増やしました。

拠出総額は106万円で、現在の評価額は、130万8418円ですから、24万8418円のプラスです。

それでは、全部ひっくるめて計算してみます。

・ソニー生命の変額年金
・NISA
・ジュニアNISA2人分
・イデコ

合計すると、293万円9821円の利益です!

まだ投資を始めて7年間ですが、着実に、効率よく増やすことが出来ています。

野田さんが実行した投資の方法は、このレポ―トにまとめてあります。

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『小学生にも分かる投資の授業スペシャル無料レポート』

野田さんは、このレポートに書いてあることを実行しただけたそうです。

誰にでも出来て、かつ、着実な方法なので、

「投資は気になっているけど、知識がないし、ちょっと怖いし、何となく不安!」

という場合は、ぜひ、ご覧下さいませ。

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