こんばんは、鬼塚祐一です。５４歳パート主婦の方の事例です。
投資で９３３万円の利益が出ています。
これまでご紹介してきた事例のなかで、過去最高利益額です。＾＾
どうやって、これだけの利益が出したのかをお話していきますね。
利用している投資商品は、
・ソニー生命の変額年金
・ＳＢＩ証券のＮＩＳＡ
・ＳＢＩ証券のイデコ
の３つです。
まず、６年ほど前、ソニー生命の変額年金をスタートしました。
当時、私が勤務していたＦＰ事務所が、変額年金推しだったのです。
保険料は、月３万６２３円です。
これまでの払込総額は、２１４万３８９０円です。
以前は、ソニー生命のインターネットサービスを見ても、払込総額は表示されていませんでした。
ところが、今日、見てみたら、表示されていました。
良い改善がされていてナイスです。
現在の解約返戻金は、２５０万３５３９円です。
３５万９６４９円のプラスです。
ただ、解約ペナルティが引かれなかったっら、もっと利益が大きいのです。
ざっくりした試算ですが、６１万２６２４円のプラスです。
つまり、２５万円ほどがペナルティという感じです。
これは変額年金ならではのデメリットです。
ちなみに、利益が９０万円に近づいたら、解約予定です。
なぜ、９０万円なのかは話すと長くなるので今回は端折りますね。
解約した後は、ＳＢＩ証券に投入します。
続いて、ＳＢＩ証券のＮＩＳＡの運用成績をお話します。
２０１５年の冬に、ＮＩＳＡを始めました。
１０００万円で投資信託を買いました。
ＮＩＳＡの上限額を超える分は、特定口座という普通の口座で購入しています。
その後も、追加投資をしていき、投資総額は約２０００万円です。
ＳＢＩ証券にログインして、現在の評価額を確認してみると、２８８０万４３９６円になっていました。
利益額は、８９７万３９６円です。
では、最後、ご主人のイデコを見ていきましょう。
ＮＩＳＡと同じタイミングでスタートしました。
イデコの掛金は、月２万３０００円です。
これまでの拠出総額は１３３万４０００円です。
それが今、１５８万４３３６円に増えています。
２５万３３６円の利益です。
ぜんぶ合計すると、９３３万４５円のプラスとなっております。
老後は、温泉があって、食事が美味しい、高齢者施設への入居も検討していらっしゃるので、
「まだまだ増やしておかないとですね～。」
とおっしゃていました。
