こんばんは、鬼塚祐一です。５１歳会社員の方の事例です。
２０１８年の４月にＳＢＩ証券で、一般ＮＩＳＡを開設しました。
一般ＮＩＳＡで１２０万円投資しました。
６月に２００万円追加。こちらは特定口座を使いました。
７月から、月３万円で積立投資もスタートして、９月から７万円に増やしました。
８月に、さらに、１００万円追加。
２０１９年に入って、一般ＮＩＳＡから、つみたてＮＩＳＡへ変更しています。
これまでの、投資総額は、５３１万円です。
５６５万８８６３円に増えてくれています。
３４万８８６３円のプラスです。
それから、ご主人も同じように、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡをしています。
ご主人の投資総額は、４５２万円。
それが現在、４８１万９５０６円になっています。
２９万９５０６円の利益です。
また、お子さんのジュニアＮＩＳＡもＳＢＩ証券でやっています。
ジュニアＮＩＳＡは一括で８０万円投資しました。
積立はしていません。
現在の評価額は、８５万２２９３円です。
５万２２９３円のプラスです。
さらに、奥様は、イデコも始めています。
イデコもＳＢＩ証券で、掛金は、月１万２０００円です。
７５８８円のプラスになっています。
ということで、全部合わせると、７０万８２５０円の利益になります。
２年ほどで、これだけの利益です。
実は、こういう好調なときに、落とし穴が待ち受けていたりします。
ただ、きちんと落とし穴があることを理解したうえで、対策を打っておけば何の問題もありません。
