こんばんは、鬼塚祐一です。貯蓄ゼロだった教職員の方の事例です。
数年前、結婚したばかりのとき、貯金なしだったそうです。
これではマズイと思い、老後資金を貯めるために、投資に興味を持たれました。
ご主人も奥様も、どちらも、教職員でいらっしゃいます。
１年前に、ＳＢＩ証券で、つみたてＮＩＳＡを始めました。
積立額は、２人とも、月３万８０００円です。
現在の、運用成績は、
・奥様：＋８０２３円
・ご主人：＋９９６３円
です。
奥様の運用成績の画像↓
ご主人の運用成績の画像↓
目標額は、ご主人が６０歳になるまでに、５０００万円です。
貯金ゼロの教職員が５０００万円を目指すって夢がありませんか？＾＾
実は、最初は、積立額は月５万円の予定だったのです。
ところが、予定を変更して、２人で７万６０００円の積立をしているので、達成できる年齢がかなり早まりそうです。
５４歳で達成見込みです。
それから、０歳のお子さんのジュニアＮＩＳＡを、少しあとにスタートしました。
ジュニアＮＩＳＡもＳＢＩ証券です。
積立額は、月１万５０００円です。
この１万５０００円というのは、児童手当を充てています。
運用成績は、３３２９円の利益が出ています。
目標額は、大学資金のための４００万円です。
中学３年生のときには達成できる予定です。
児童手当がもらえるのは中学卒業までなので、ちょうど良い感じです。
このように、大学資金はジュニアＮＩＳＡ、老後資金はつみたてＮＩＳＡを利用すると、効率よく準備できますよ。＾＾
老後資金に関しては、
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で詳しく、そして、分かりやすくお話しますね。
