こんにちは、鬼塚祐一です。４８歳パート主婦の方の事例です。
資産運用を始めたのは、２０１２年１０月ですから、７年ほど前になります。
初期投資額は２５０万円。
毎月の積立は、３万円。
ご主人がボーナスのときに、上乗せで３６万円ほど追加投資していました。
利用した商品は、メットライフ生命の北斗七星２という変額年金です。
当時、私が勤務していたＦＰ事務所が変額返金推しだったのです。
投資総額が５００万円になったときに、積立をストップしました。
その代わり、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡを開設して、積立を始めました。
ＮＩＳＡの運用成績は後述します。
先に、変額年金から。
投資総額は、５００万円。
それが今、７６８万２３１４円に増えてくれています。
２６８万２３１４円のプラスです。
続いて、ＮＩＳＡも見ていきましょう。
ＮＩＳＡは３年前にスタートしました。
毎月５万５０００円の積立をしています。
このお金はパート代から捻出しています。
これまでの投資総額は、２９９万２００円です。
それが現在、３３３万９３２０円になってくれています。
３４万９１２０円の利益です。
ＮＩＳＡと変額年金を合計すると、３０３万１４３４円のプラスです。
普段は、ＳＢＩ証券のサイトにログインすることは、ほとんどないそうです。
というのも、パートと、お子さんの習い事の送り迎えで、毎日、ヘトヘトだからです。
それでも、気付いたら、いつの間にか増えてくれているわけです。
