こんにちは、鬼塚祐一です。６４歳主婦の方の事例です。
投資をスタートしたのは、２０１３年です。
６年前ですから、５８歳のときのことです。
最初に投資した金額は８００万円で、月５万円の積立もおこなっています。
利用した商品は、メットライフ生命の北斗七星２という変額年金です。
当時、私が勤務していたＦＰ事務所が変額年金推しだったのです。
途中でまとまった金額を何度か、追加で投資しました。
３年ほど前に、積立は停止しました。
その代わり、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡを開設して、そちらで積立を始めました。
ＮＩＳＡの運用実績は、あとでお伝えするとして、先に変額年金からお話ししますね。
変額年金での、これまでの投資総額は、１０７５万円です。
それが今、１４７１万６６３２円に増えてくれています。
３９６万６６３２円のプラスです。
続いて、ＮＩＳＡを見ていきましょう。
ＮＩＳＡでは、月５万円の積立をしています。
途中で、まとまったお金も追加で投資しています。
２３万４４３５円の利益が出ています。
ＮＩＳＡと変額年金を合わせると、４２０万１０６７円のプラスです。
では、この６年間どういう投資をしてきたのか？
年に１回、リバランスというものを行っただけです。
あとは、ほったらかしにしていました。
ほったらかしですから、誰にでも、何歳になっても続けることができるカンタンな方法です。
