こんにちは、鬼塚祐一です。４２歳会社員の方の事例です。
この方は、私がまだ講師デビューして半年ほどしか経っていない、初々しいときに、マネーセミナーを受講して下さいました。
２０１１年春のことです。
マネーセミナーを受講後、メットライフ生命の変額年金で投資をスタートしました。
当時、私が勤務していたＦＰ事務所は、変額年金推しだったのです。
投資した金額は、
・初期投資５０万円
・毎月の積立２万円
・ボーナス増額１０万円
です。
ただ、積立のボーナス増額は、２０１５年でストップしました。
その代わり、２０１６年からＳＢＩ証券でＮＩＳＡを始めました。
ＮＩＳＡについては後述しますね。
先に変額年金の運用成績をお話しします。
これまでの投資総額は、１８７万円です。
それが今、２５１万８７３４円に増えてくれています。
６４万８７３４円のプラスです。
続いて２０１６年に始めたＮＩＳＡの成績です。
まず、１１７万９８００円投資しました。
２０１７年に８万円追加しました。
ＮＩＳＡでの投資総額は、１２５万９８００円です。
ただ、昨年、現金が必要だったので、７４万７０００円引き出しました。
いつでもお金を引き出せるのが、ＮＩＳＡのメリットのひとつです。
そして、現在の評価額は、７４万３１４９円です。
引き出した金額と合わせると、１４９万１４９円ですから、
２３万３４９円の利益です。
この３年間の推移はこちらです。
ＮＩＳＡと変額年金と合計すると、８７万９０８３円のプラスです。
ちなみに、変額年金は解約して、ＮＩＳＡにまわすことが、決まりました。
変額年金は解約すると、解約控除というペナルティがあります。
ただ、８年経ったので、解約ペナルティが、ほとんど、かからなくなりました。
また、ＮＩＳＡにすると、手数料が年間２．６％ほど削減できます。
これで、さらに、効率よく資産形成が出来るようになります。
この事例から、あることが分かります。
元手は大きくなくて大丈夫です。
コツコツ長く続けることで、効率よく貯蓄を増やすことができるのです。
具体的な方法は、
で分かりやすくお伝えしています。
ＮＩＳＡもフル活用できるようになりますよ。
全国ツアーの募集が始まっております。
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・東京８月２５日（日）
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