こんにちは、鬼塚祐一です。６年前から資産運用をスタートしている方の事例をご紹介しますね。
すでに、４１６万６１７４円の利益が出ていらっしゃいます。
現在、４８歳、会社員、共働きです。
６年前、４２歳のときに、老後資金を貯めるために、資産運用を始めました。
利用した商品はメットライフ生命の変額年金、北斗七星２です。
当時、私が勤務していたＦＰ事務所が変額年金推しだったのです。
初期投資額は１０００万円でした。
毎月の積立は５万円。
ボーナス月は１０万円上乗せして投資しています。
たまに、追加投資をしてきました。
これまでの投資総額は、１８７０万円です。
それが今、２２８４万６１７４円に増えてくれています。
４１６万６１７４円のプラスです。
それから、私が独立した後、
「北斗七星よりも、投資信託で積立したほうがコストが安くなりますよ。」
とご提案したのですが、あまり乗り気ではない雰囲気でした。
お忙しいのと、面倒なことがお好きではない印象でした。
ところが、先日、個別相談にいらしたときに話してみると、なんと、投資信託を買っていらっしゃいました。
しかも、４年も前に。
私が提案したときに、すぐ、実行されていたようです。
ただ、引き落としの設定で分からなくなり、そのまま放置していたそうです。
言ってくだされば、きっちり設定のお手伝いをさせて頂いたのに。＾＾
投資額は、最初の、１万６０００円のみ。
それが今、１万９４８５円に増えてくれています。
３４８５円の利益です。率で言うと２１％以上のプラスです。
今回で引き落としの設定方法はご理解いただいたので、変額年金の積立をストップして、投資信託の積立に変更することになりました。
ちなみに、この４年間の推移はこちら↓
良いときばかりじゃなく、悪いときもあるのです。
今後も継続していき、６０歳のときに、６０００万円以上の資産形成を目指しています。
老後資金は、一般的に３０００万円あれば安心と言われています。
半分余るので、毎年、海外にクルーズ旅行に行っても良いですね。
お金は足りないと困りますが、余る分にはぜんぜん問題ありません。
