貯金ゼロから673万円貯まった!43歳会社員の事例

こんにちは、鬼塚祐一です。43歳会社員の方の事例です。

7年前、初めてご相談にお越しになったときは、貯金ゼロでした。

1年かけて、50万円貯めて、投資をスタート。

利用した商品は、メットライフ生命の北斗七星2という変額年金です。

当時、私が勤務していた会社が変額年金推しだったのです。

この商品は、最低50万円からしか始められない、という制限がありました。

月8万円の積立も同時に始めました。

お子さんが生まれたあと、家計がきつくなったので、まず、3万円に減らして、その後、ストップしました。

5年間続けた結果、投資総額は380万円です。

426万円に増えたところで、解約しました。

少し現金が必要だったので、解約返戻金の中から、43万円は使いました。

利益分を使った感じですね。

残りの、383万円は、SBI証券でNISAを開設して投資信託を買いました。

そのあとも、追加でいくらか入金して、SBI証券での、これまでの投資額は503万円です。

それが、現在、506万301円になっています。

3万301円のプラスです。

それから、2年半ほど前に、イデコもスタートしました。

SBI証券のイデコで、掛金は月2万円です。

これまでの拠出総額は61万円です。

それが現在、61万7122円になっています。

7122円の利益です。

また、奥様が昨年、転職されました。

以前の勤務先で、企業型確定拠出年金が導入されていました。

昨年の時点で、拠出総額は35万7444円です。

それが、50万4006円に増えてくれていました。

14万6562円のプラスです。

転職の際に、この企業型確定拠出年金を、マネックス証券のイデコに移管しました。

マネックス証券のイデコでは、月1万円の積立をすることにしました。

現在の評価額は、60万4638円になっています。

さらに、ジュニアNISAも、SBI証券で、ちょっとだけ、おこなっています。

ジュニアNISAの投資額は13万円です。

それが今、13万1590円になっています。

ということで、

これまで貯まった金額を合計してみると、673万535円です。

7年前、初めてお会いしたときは貯金ゼロだったのです。

貯金ゼロから、今では、673万円ですから、感慨深いものがあります。

あなたも貯金ゼロから600万円以上ラクラク貯まりますよ。^^