NISAと変額年金で資産運用!64歳主婦の方が420万1067円のプラスです。

こんにちは、鬼塚祐一です。64歳主婦の方の事例です。

投資をスタートしたのは、2013年です。

6年前ですから、58歳のときのことです。

最初に投資した金額は800万円で、月5万円の積立もおこなっています。

利用した商品は、メットライフ生命の北斗七星2という変額年金です。

当時、私が勤務していたFP事務所が変額年金推しだったのです。

途中でまとまった金額を何度か、追加で投資しました。

3年ほど前に、積立は停止しました。

その代わり、SBI証券でNISAを開設して、そちらで積立を始めました。

NISAの運用実績は、あとでお伝えするとして、先に変額年金からお話ししますね。

変額年金での、これまでの投資総額は、1075万円です。

それが今、1471万6632円に増えてくれています。

396万6632円のプラスです。

続いて、NISAを見ていきましょう。

NISAでは、月5万円の積立をしています。

途中で、まとまったお金も追加で投資しています。

23万4435円の利益が出ています。

NISAと変額年金を合わせると、420万1067円のプラスです。

では、この6年間どういう投資をしてきたのか?

年に1回、リバランスというものを行っただけです。

あとは、ほったらかしにしていました。

ほったらかしですから、誰にでも、何歳になっても続けることができるカンタンな方法です。

あなたも、楽チンな方法で、効率よく増やすことが出来ますよ。^^