お得なつみたてNISAを上限まで使い切る方法

こんばんは、鬼塚祐一です。つみたてNISAの魅力は、20年間も非課税ということです。

20年って、なかなかの長期間です。

私の年齢でいうと、20年後は、59歳になっているわけですから。

娘は32歳、息子は28歳です。

孫がいるかもしれません。^^

そう考えると、20年間も、税金が0円というのは、太っ腹な制度です。つみたてNISAは。

ただ、つみたてNISAには弱点もあります。

投資できる金額に上限があります。

年間40万円までです。

一般NISAは120万円ですから、それと比べると、3分の1しかありません。

さらに、積立しか出来ません。

40万円一括投資というのは、残念ながら、できません。

積立額の上限は、月3万3333円となっています。

ちょっと、不思議じゃないですか?

月3万3333円の積立を1年間続けても、39万9996円にしかなりません。

上限の40万円を使い切ることが出来ないのです。

そこで、登場するのが、ボーナス設定での増額です。

たとえば、月1万円、ボーナスで28万円増額、と設定しておけば、40万円まるまる使い切ることが可能です。

この方法は、ボーナスがない会社員の方や自営業の方でも利用できますので、ご安心下さい。

また、つみたてNISAはリバランスができない、という弱点もあります。

しかし、ボーナス設定を使いこなせば、つみたてNISAでリバランスが可能になってきます。

ただ、どの金融機関でも、ボーナス設定のサービスを提供しているわけではありません。

ボーナス設定が出来る金融機関を選ぶことが、つみたてNISAフル活用の第一歩です。

あなたも、つみたてNISAをフル活用できるようになりますよ。^^