2016-01

プレミアムコンサル1年コース、リピート割引のご案内です。

こんにちは、鬼塚祐一です。プレミアムコンサル1年コースのご案内です。

リピート割引で、20%オフさせて頂きます。

1年間、対面でもスカイプでも、いつでもご相談頂けます。

時間や回数の制限もありません。

プレミアムコンサルでは会員サイトをご用意しております。

条件が良い新商品が発売されたときなど、解説した動画をアップしております。

今までアップした動画の一部をご紹介すると、

・年利10%以上のアクティブファンドをご紹介しますね。
・ニッセイがインデックスファンドの信託報酬の引き下げをおこないました。
・来年のNISA枠も上手に活用するため注意点
・10月14日、SBI証券が確定拠出年金に新商品を投入します。

・9月8日に発売された大和投信の「iFree」、外国株と外国債券の信託報酬が安いです。
・信託報酬が高くても運用成績が良ければアクティブファンドでもいいのでは?
・マイナス金利の今、選ぶべき住宅ローン!最新版
・一括投資と積立投資ではどちらが有利なのか?
・NISAのメリット!2018年までがお得です。
・名古屋セミナーでたくさん質問を頂きましたので、まとめてお答えします。
新しく発売されたばかりの投資信託は大丈夫ですか?
数年経って新しい良い投資信託が出てきたら乗り換えたほうが良いですか?
手数料プランはどれを選べばいいですか?
リバランスの仕方は?
・株価が下がっても資産が増える!その理由とは?ドルコスト平均法の効果
・NISAを利用する方法 ~開設から買い注文まで~

過去の動画もすべてご覧頂くことが出来ますよ。

それから、

「リバランスは難しそう、よく分からない。」

という声をよく頂きます。

私自身も、リバランスの計算は大変なので、自動計算してくれるツールをエクセルで作成して使っています。

これを使うと、とっても楽チンなので、毎年、自分でカンタンにリバランスが出来ますよ。

このエクセルツールは差し上げますので、来年からはご自分で行うことが出来るようになりますよ。^^

料金はリピート割引で、20%オフさせて頂きます。

通常15万円のところ、12万円(税込)で承ります。

お支払い方法は、銀行振り込みになります。

プレミアムコンサル1年コースのお申込みはこちら

 

 

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2016-01-31 | Posted in ファイナンシャルプランナー 相談Comments Closed 

 

ジュニアNISAは金融機関の変更が出来ません。

こんにちは、鬼塚祐一です。ジュニアNISAは金融機関の変更が出来ません。

たとえば、西日本シティ銀行で開設したけど、やっぱりネット証券に変えたい、というのは不可能です。

しかも、18歳まで引き出し制限があります。

ですから、ジュニアNISAを開設する金融機関は厳選する必要があります。

私は、すでに厳選して申込みをしました。

どこを選んだかはこちらでお話しますね。^^

 

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2016-01-31 | Posted in ジュニアNISANo Comments » 

 

NISAの金融機関は変更することが出来ます。

こんにちは、鬼塚祐一です。セミナーでよく聞かれる質問です。

「すでに銀行でNISAをやっている場合、ネット証券でNISAは出来ませんか?」

出来ます。^^

去年から、金融機関を変更できるようになったのです。

極端な例ですが、去年は福岡銀行で、今年はネット証券で、来年は郵便局でということも可能です。

NISA口座を使って、何に投資をすればいいのか?はこちらをご覧くださいね。^^

 

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2016-01-30 | Posted in ニーサNo Comments » 

 

個人事業主は、小規模企業共済と投資信託、どちらが有利なのか?

こんばんは、鬼塚祐一です。税理士さんに小規模企業共済を勧められたことありませんか?

節税出来るし、退職金も準備できます。

ただ、老後のための資産形成をしたい場合は、投資信託を利用したほうが有利なケースがあります。

というのも、小規模企業共済は予定利率が低いです。

1%しかありません。

しかも、20年以内に解約すると元本割れしてしまいます。

投資信託は節税効果はありませんが、効率的に増やすことが可能です。

さらに、確定拠出年金なら、節税もできて、投資信託のように運用することが出来ます。

確定拠出年金は、小規模企業共済と投資信託のいいとこどり、と考えると分かりやすいと思います。

すでに、小規模企業共済を1000円まで減額して、確定拠出年金に移行した方もいらっしゃいますよ。

確定拠出年金については、これを読むと分かります。^^

 

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2016-01-28 | Posted in 個人事業主 貯蓄の仕方No Comments » 

 

福岡オフ会は、海堂 博多リバレイン店でおこないます。

こんにちは、鬼塚祐一です。福岡オフ会の会場が決まりました。

海堂 博多リバレイン店でおこないます。

夜景と割烹料理が楽しめます。

アシスタントの久美さんが探してくれました。^^

福岡オフ会は2月26日(金)19時からです。

まだ募集はしておりません。

募集を開始するときは、メルマガでお知らせしますね。^^

 

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2月2日(火)の「今日感テレビ」に生出演します。

こんにちは、鬼塚祐一です。午前中は、RKB毎日放送のディレクターさんと打ち合わせでした。

2月2日(火)の「今日感テレビ」に生出演します。

クレジットカードと電子マネーで、ポイントを3重取りして賢く貯める方法を解説する予定です。

残念ながら、福岡のみでの放送です。^^

 

 

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女性起業家におすすめの投資や運用

こんばんは、鬼塚祐一です。女性起業家はとにかく忙しいと思います。

なので、投資や運用をするなら、手間がかからない、というのが大事です。

しかも、税金もお得になると嬉しいですよね。

私が尊敬する女性起業家の1人に、久保佳世子さんがいらっしゃいます。

以前、久保さんがセミナーを受講して下さったときに、こんな感想を頂きました。

 

鬼塚さんのセミナーはお客様が得する事をメインに構成されたセミナーです。

お値段の何倍もの価値があり、参加して本当に良かったです。

私の場合、もし鬼塚さんのセミナーに出ていなければ大損する所でした。

よくある一般論では無く、自分にとって本当に必要な投資や運用が見つかるセミナーです。

知識0の人でも理解でるように説明をして頂けますので明日から自分がすべき行動が必ず見つかります。

またファイナンシャルプランナーは多くいますが、これだけ商品知識を持った方は初めてです。

プロフェッショナルとは鬼塚さんのような方を言うのですね。

鬼塚さんのセミナーを受けたことで、私の人生が良い方向に変わりそうです。

私は、以前契約した変額個人年金(米ドル建)の契約についてご相談をしましたが、今後どうすべきかをご教示頂けました。

このタイミングで鬼塚さんに出会えて本当に良かったです。

ありがとうございました!

歯科医院のためのユニクロ流!接遇マナー研修・スタッフ教育の久保佳世子さんより

 

女性起業家の投資や運用といえば、NISA、個人型確定拠出年金、小規模企業共済、国民年金基金などがあります。

他にも、貯蓄型の生命保険もありますよね。

では、結局、どれを選べばいいのか?

という面倒臭い部分を、カンタンに解決できるセミナーをしてみたいな、と思っています。

まだ、どうするかは分からないので、今後の詳細はメルマガでお伝えしていきますね。^^

 

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2016-01-27 | Posted in セミナーの感想No Comments » 

 

名古屋セミナーのお申し込みが続々と入っております。

こんにちは、鬼塚祐一です。名古屋セミナーのお申し込みが続々と入っております。

嬉しいです。^^

元アナウンサーの松下公子さんもご参加下さいます。

松下さんは、アナウンサー志望の方に指導をしていて、今年度だけで、すでに10名以上の内定者を輩出しています。^^

それだけではありません。

一般の方向けにも、アナウンサー直伝の話し方レッスンをおこなっていらっしゃいます。

「一生お金に困らない!マイホームも学費も老後の安心も手に入れるセミナー」

名古屋での開催で終了です。

他の地域での開催予定はありません。

福岡、東京、大阪で受講できなかったあなた!チャンスです。^^

 

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2016-01-27 | Posted in お金 セミナーNo Comments » 

 

世界経済インデックスファンド1本で事足りるのか?

こんにちは、鬼塚祐一です。投資信託お悩み相談室の時間です。

では、さっそく相談内容を見てみましょう。^^

 

現在私は29歳で、世界経済インデックスファンドという投資信託に昨年から毎月積み立てしており、現在は約60万円ほど投資しています。

今後も60歳の定年まで積み立てしていこうと思っています。

今は相場が全体的に下がっているので保有しているこの投信もかなりマイナスになっています。

そこで質問なのですが、投資信託の積み立ては現在のまま世界経済インデックスファンド1本で事足りるのかということです。

他にもリスク分散でひふみプラスなど日本株に力を入れているアクティブ投信にも投資した方が良いでしょうか、それとも複数のインデックス投信で資産形成していくのが良いでしょうか?

まず、世界経済インデックスファンドはとても良いファンドだと思います。

ただ、私のお客様で、世界経済インデックスファンドのような、バランス型ファンドを使っている方はほとんどいらっしゃいません。

4本のインデックスファンドに分散投資しています。

理由はいくつかありますが、そのほうが、信託報酬を抑えることが出来ます。

また、アセットアロケーションをリスク許容度に合わせて、自由にカスタマイズすることも可能です。

たとえば、世界経済インデックスファンドの場合、新興国が35%も含まれています。

新興国はたしかに成長が期待されていますが、逆に、下がるときは大暴落します。

まさに、今の状況ですね。

ですから、基本は先進国の株式と債券に分散する、ここからスタートして、中級者以上になってから、少しずつ新興国を組み入れていくのが良いのではないかと思います。

なので、私の場合は、複数のインデックスファンドを組み合わせる、という方法を採用しているわけです。

もう少し詳しく勉強したい場合は、こちらを読んでおきましょう。^^

 

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2016-01-27 | Posted in 投資信託No Comments » 

 

郵便局で勧められた投資信託、このまま持ち続けて大丈夫ですか?

こんにちは、鬼塚祐一です。大阪セミナーの質疑応答の時に、

「郵便局で勧められた投資信託、このまま持ち続けて大丈夫ですか?」

という質問があって、実際のパンフレットをお持ちでしたので、それを見ながら検証してみました。

商品名は、

「エマージング・ソブリン・オープン(毎月決算型)為替ヘッジあり」

です。

このまま持ち続けていいか?を考えるためには、3つのチェックポイントがあります。

その3つのポイントを本日お昼12時にメルマガで配信しました。^^

登録している場合は、受信ボックスをご確認下さいませ。

せっかくなので、メルマガで配信した内容を掲載しますね。

 

このまま持ち続けていいか?を考えるためには、3つのチェックポイントがあります。

・エマージング
・毎月決算型
・為替ヘッジあり

では、順番に説明していきますね。

まず、エマージングというのは、新興国のことです。

新興国は良いときと悪いときの変動がかなり激しいです。

たとえば、中国ショック以降、激しく暴落しております。

つまり、初心者向けではない、と考えられます。

次に、毎月決算型というのは、毎月、お小遣いのように分配金が振り込まれてくるタイプです。

お小遣いがもらえたら嬉しいかもしれませんが、複利を活用した資産形成が出来ませんので、若い人向きとは言えません。

最後に、為替ヘッジありというのは、為替の予約をするというような意味合いです。

メリットは円高になっても損失が出ません。

逆に、デメリットは円安になっても、利益が得られません。

リスクが取れない高齢者には良いかもしれませんが、お金を増やしていきたい若い人には向かないと考えられます。

このように考えると、解約して別の投資信託に乗り換える、という選択肢も候補に挙がってきます。^^

 

メルマガでは、このような内容を配信中です。

今後は見逃さないように、今のうちにメルマガ登録しておいて下さいね。^^

 

 

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2016-01-26 | Posted in 投資信託No Comments » 

 

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