こんにちは、鬼塚祐一です。リピートコンサルのご案内です。
よくある、ご相談は、
「運用を開始して１年経ったので、リバランスがしたいけど、やり方が分からない。」
というものです。
リバランスをした人としなかった人とでは、６００万円も差がついた、というデータが日経新聞に載っております。
http://style.nikkei.com/article/DGXMZO88704670Q5A630C1PPE001
であれば、当然、リバランスはやったほうが良いですよね。
ただし、投資信託と確定拠出年金では、リバランスの仕方が異なります。
たとえば、計算の仕方が違います。
投資信託は金額で計算するのにたいして、確定拠出年金は口数で計算します。
しかし、ご安心下さい。
その計算を自動でしてくれるエクセルをご用意しております。
こちらが、投資信託用で、
こちらが、確定拠出年金用になります。
リピートコンサルでは、このエクセルを使いながらリバランスのお手伝いをします。
また、エクセルは差し上げますので、来年からはご自分で行うことが出来るようになります。
また、リバランス以外にも、
・家を買うことになったので、住宅ローンのことが聞きたい
・子供が生まれたので、生命保険を見直したい
・そろそろインデックスファンド以外の投資もしてみたい
などのご相談も承れます。
料金はリピートなので、２０％割引させて頂いて、２時間４万円（税込）です。