こんばんは、鬼塚祐一です。ＦＰラボ１１次募集が終了して４日が経過しました。
おかげさまで、現在の、ラボメンバーは１４５名です。
けっこう大所帯になっていきました。
１１期生のなかに、こんなメンバーさんがいらっしゃいます。
私が独立する前に勤務していたＦＰ事務所時代からのお客様です。
かれこれ８年間のお付き合いになります。
お久しぶりだったので、運用成績がどうなっているか、お聞きしたら、快く教えて下さいました。
鬼塚 様
お世話になっております。＊＊です。
さっそくラボへ登録させて頂きました。
サポートメールへのご対応もありがとうございます。
お尋ねの件ですが、メットライフの北斗七星の運用成績は、コロナウィルス流行前は700万円を超えていましたが、
本日確認してみたところ、645万円ほどになっていました。
おそらく、一番高かった時より100万円は下がっていると思います。
ただ、我が家は開始時期が良かったので、元本割れは今のところしておりません。（払込額：486万）
ついでなので、確定拠出年金も確認してみましたが、
運用利回り
初回入金来6.93％
直近一年▲6.96％
と言った感じになっていました。
コロナウィルスの流行、まだまだ終わりが見えず怖いですね…
一日も早い終息を願うばかりです。
メットライフ生命の北斗七星というのは、変額個人年金のことです。
当時、私が勤務していた、ＦＰ事務所は変額年金推しだったのです。
投資総額が４８６万円で、それが今、６４５万円に増えていらっしゃいます。
１５９万円のプラスです。
コロナショック前だと７００万円を超えていたということなので、ちょっと前だと、利益は２００万円以上だったことになります。
ただ、１５９万円のプラスというのも、大きな数字です。
感想の中に、
「我が家は開始時期が良かったので」
とありますよね。
これ、誤解する方がいると思うので、説明しておきます。
株が値下がりして安いときに投資を始めることが出来ていた、という意味ではありません。
早く始めることで、８年間という長い期間、運用できているから、複利効果が得られた、ということです。
それから、勤務先で確定拠出年金が導入されています。
これも、８年前に、見直しをしました。
その結果、年率６．９３％で運用できています。
直近１年だけをみるとマイナスですが、スタート時点から平均すると、年率６．９３％です。
よく、私が、長期運用すると、年平均６％のリターンが得られるという話をしていますよね。
まさに、その通りになっています。
長く続けることで、コロナショックにも負けない資産形成が出来ています。
