こんにちは、鬼塚祐一です。３日前に、ＦＰラボ限定ウェブセミナーを開催しました。
テーマは、こちら。
「つみたてＮＩＳＡの上限額を使い切る方法」
つみたてＮＩＳＡの上限は年間４０万円です。
が、月３万３３３３円という縛りもあります。
そうすると、
・年の途中からスタートした場合はどうなるのか？
・一括で１００万円投資したい。そのうち４０万だけつみたてＮＩＳＡにできる？
というような疑問が出てくると思います。
そこで、つみたてＮＩＳＡの上限額を使い切る方法をお話ししました。
普通にやると、年の途中からでは上限を使い切れません。
ところが、ある方法を使うと、使い切れます。
それから、一括投資も、その方法を応用すれば、可能です。
他にも、こんな話もしました。
つみたてＮＩＳＡは株式で運用する投資信託しか買えません。
しかし、投資の大原則は、分散投資です。
株式だけではなく、債券にも投資をすることにより、安定的な資産運用が可能になります。
ですから、債券にも分散投資をするのが重要です。
では、きちんと株式と債券に分散投資をしつつ、つみたてＮＩＳＡの枠を使い切るにはどうしたらいいか？
年代別に、枠を使い切る調整の仕方を、詳しく解説しました。
ウェブセミナーは、いつものように、録画しております。
