こんばんは、鬼塚祐一です。４０歳会社員の方の事例です。
ご主人は自営業で、お子さんがお１人いらっしゃいます。
投資をスタートしたのは、２０１４年１２月、ご結婚する直前のことです。
最初は、ソニー生命の変額年金で月２万５４１０円の積立を始めました。
当時の私はまだ独立しておらず、会社員だったので、会社の方針で変額年金を提案させて頂いておりました。
これまでの払込総額は１１１万８０４０円です。
ソニー生命のインターネットサービスで運用成績を確認してみると、年利７．３２％でした。
このサービスは、年利は表示されますが、評価額が出てきません。
なので、評価額は、エクセルで計算してみました。
１２７万９９６０円に増えてくれている、という計算になりました。
１６万１９２０円のプラスです。
それから、２０１５年５月に、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡを開設しました。
まず、ＮＩＳＡで１００万１千円分、投資信託を買いました。
１年後、１２０万円追加で投資しました。
投資総額は２２０万１０００円です。
それが現在、２５３万５５０１円になってくれています。
３３万４５０１円の利益です。
また、ＮＩＳＡと同時に、ＳＢＩ証券で個人型確定拠出年金ｉＤｅＣｏ（イデコ）も始めました。
拠出額は月１万円でスタートしましたが、途中で２万円に増やしました。
イデコは積立額の変更ができるので、便利です。
拠出総額は３４万です。
それが今、３５万５５７２円に増えています。
１万５５７２円のプラスです。
お子さんのジュニアＮＩＳＡも昨年、始めました。
投資額は上限の８０万円です。
今は、８７万９３２４円になっています。
７万９３２４円のプラスです。
ぜんぶ合わせると、５９万１３１７円の利益ということになります。
投資を始めたばかりの頃は、チャイナショックの影響でマイナスでしたが、今ではこうして増えております。
やはり、継続は力なり、です。＾＾
とはいっても、その途中経過は、何もしないで、放置していただけですが。
あなたも楽チンな方法で着実な資産形成が出来るようになりますよ。
