３００名の運用実績を大公開

2020/7/2

預金１０００万円をマイホーム購入の頭金に入れず、投資信託にまわしてみた。結果はいかに？

こんばんは、鬼塚祐一です。４７歳会社員の方の事例です。１年前、マイホームの購入が決定している状態でコンサルにお越しになりました。銀行の普通預金に入れいている、余裕資金が１０００万円ありました。住宅ローンを組むにあたり、この１０００万円を頭金にするか、投資にまわすか悩んでいらっしゃいました。ご主人のご要望は６０歳までしか働きたくない、ということでした。（笑）それを踏まえたうえで、シミュレーションした結果、、、１０００万円は投資にまわすことになりました。ＳＢＩ証券で投資信託に一括投資しました。 ...

2020/11/17

メットライフ生命のドル建て保険を解約。ＳＢＩ証券で投資信託をスタート。４４万円の利益！

こんにちは、鬼塚祐一です。ドル建て保険にたくさん加入していた４９歳会社員の方の事例です。加入していたのは、メットライフ生命とプルデンシャル生命のドル建て保険です。そのほとんどを解約して、投資信託を開始。老後資金２０００万円を準備するためです。投資信託はＳＢＩ証券で購入しました。投資額は、一括で３００万円です。その後、プルデンシャル生命のドル建て養老保険の満期で２００万円戻ってきました。この２００万円も、ＳＢＩ証券で、投資信託に追加で投資。月３万円の積立も始めました。これまでの投資総額は５ ...

2020/6/20

ＰＷＭ証券を解約してＳＢＩ証券にしてみた結果、１１２万円のプラスです。３８歳警察官

こんばんは、鬼塚祐一です。３８歳警察官の方の事例です。もともと、ＰＷＭ証券で、投資信託をされていました。実は、「ＰＷＭ証券よりも、もっと良い方法はないかな～？」と探していて、コンサルにお越しになるケースは、けっこうあります。ＰＷＭ証券は解約して、ＳＢＩ証券で、投資信託をスタートしました。初期投資額は８００万円です。月２万３０００円の積立もおこなっています。投資総額は、８１８万４０００円です。途中で、車を買うために、２１１万１３２８円分だけ売却して現金化しました。評価額は、７０９万３０６ ...

2020/11/17

ドル建て保険を解約して始めたジュニアＮＩＳＡ、１６万円の利益が出ています！

こんばんは、鬼塚祐一です。ドル建て保険を解約して、ジュニアＮＩＳＡにまわした結果、利益が出ている、４１歳会社員の方の事例です。昨年７月のことです。小学２年生のお子さんの将来の大学資金のために加入していたドル建て保険を解約しました。それと同時に、ＳＢＩ証券でジュニアＮＩＳＡを開設。３５０万円投資しました。そのうち８０万円をジュニアＮＩＳＡ、残り２７０万円は特定口座で投資しています。それが今、３６５万９７６８円に増えてくれています。１５万９７６８円のプラスです。さらに、ご自身も、つみたてＮＩ ...

2020/6/12

第一フロンティア生命のドル建て保険だけでなく、つみたてＮＩＳＡも開始！５万３５３３円のプラスです。

こんばんは、鬼塚祐一です。５３歳主婦の方の事例です。もともとは、第一フロンティア生命のドル建て保険で運用していました。ところが、外貨建保険ばかりで不安になられたようで、１年前にコンサルを受けられました。第一フロンティア生命のドル建て保険はひとまず継続しつつ、それとは別に、ＳＢＩ証券でつみたてＮＩＳＡを開設しました。まず、２０１９年８月に、１００万１円投資しました。１００万１円のうち３０万円は、つみたてＮＩＳＡで一括投資しました。購入した商品は、ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍというインデックスファンドです ...

2020/6/5

イデコとＮＩＳＡ最強説！「しかし評価はプラス9万円になっておりました！」

こんばんは、鬼塚祐一です。２０１９年４月にコンサルを受けて下さった方から、・つみたてNISA・イデコの運用成績のご報告メールが届きましたので、ご紹介しますね。＾＾鬼塚祐一様＊＊です。去年の4月にコンサルを受けてからつみたてNISAとiDeCo始めたのは結局年末になってしまいました。しかし評価はプラス9万円になっておりました！年明けに子どもも産まれたのでジュニアNISAも始めようと思い、今回FPラボで勉強させて頂きます。またご報告させて頂きます。時節柄お身体ご自愛くださいませ。つみたてＮ ...

2020/6/4

２０１９年９月に始めた投資信託、５万７３６０円のプラスです！つみたてＮＩＳＡとジュニアＮＩＳＡ

こんばんは、鬼塚祐一です。３４歳会社員の方の事例です。昨年の９月に、ＳＢＩ証券でつみたてＮＩＳＡを開設しました。一括で６００万円分、投資信託を買いました。６００万円のうち、４０万円はつみたてＮＩＳＡ、残り５６０万円は特定口座を利用しました。その後も、何度か追加で投資信託を購入し、投資総額は、１２０６万円です。現在の評価額は、１２１２万６１０７円に増えてくれています。６万６１０７円のプラスです。それから、ご主人も、ＳＢＩ証券で一括投資しました。投資したタイミングは、奥様より、すこし、遅れての ...

2020/6/3

ＳＢＩ証券で１年前に始めたつみたてＮＩＳＡ、１２万８３２５円のプラス！５５歳会社員

こんばんは、鬼塚祐一です。５５歳会社員の方の事例です。もともとは外貨預金とドル建て保険を検討していらっしゃいました。しかし、投資信託で運用することにしました。昨年の６月のことです。まず、ＳＢＩ証券でつみたてＮＩＳＡを開設しました。投資額は一括で７００万円です。積立はしていません。一括のみです。７００万円のうち、６６０万円は特定口座で投資信託を購入しました。残りの４０万円はつみたてＮＩＳＡです。つみたてＮＩＳＡは、原則、積立しか出来ません。ところが、裏技を使うと、一括投資が可能なのです。 ...

2020/6/2

ＮＩＳＡ体験談！１０２万円のプラス。４２歳パート主婦

こんばんは、鬼塚祐一です。４２歳パート主婦の方の事例です。１０２万６８８７円のプラスになっています。資産運用をスタートしたのは９年前、３３歳のときで、まだ独身でいらっしゃいました。まず、メットライフ生命の北斗七星２という変額年金を利用しました。当時、私が勤務していたＦＰ事務所が、変額年金推しだったのです。初期投資額は５０万円です。月２万円、ボーナス時の上乗せ１０万円で、積立投資も始めました。２０１７年からは北斗七星の積立はストップしました。その代わりに、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡを開設し、月５万 ...

2020/5/31

４２万円の利益！ＮＩＳＡ体験談。２児のママ、４２歳会社員

こんばんは、鬼塚祐一です。４２歳会社員、２児のママの事例です。４２万５６１３円の利益が出ています。資産運用をスタートしたのは、６年前のことです。月２万５４１０円で積立を開始。利用したのは、ソニー生命の変額個人年金保険です。変額保険（バリアブルライフ）ではなく、変額年金のほうです。この２つ、名称は似ていますが、まったくの別物です。当時、私が勤務していたＦＰ事務所が、ソニー生命の変額年金推しだったのです。これまでの保険料払込総額は、１７２万７８８０円です。ソニー生命のインターネットサービスで ...

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