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2019年3月14日

2016/6/24

実はリバランスの仕方は２つあります。

こんにちは、鬼塚祐一です。投資信託でお金を増やしたいならリバランスは必須です。リバランスの威力は、日経新聞のこのグラフを見れば一目瞭然です。＾＾まずは、売買リバランスというもの。もうひとつが、買うだけリバランスというものです。買うだけリバランスというのは、私が勝手に名前をつけました。（笑）一般的には、ノンセールリバランスという言い方をすることもあります。基本的には、投資信託をスタートしたばかりの頃は買うだけリバランス、確定拠出年金は売買リバランス、という認識があればオーケーです。＾＾ &nbs ...

2018/2/14

ＳＭＢＣ日興証券でＮＩＳＡをしています。ＳＢＩ証券でもＮＩＳＡはできますか？

こんにちは、鬼塚祐一です。ＮＩＳＡはとっても良い制度です。なので、セミナーでもコンサルでもＮＩＳＡを大プッシュしています。＾＾すると、よく頂く質問があります。「ＳＭＢＣ日興証券でＮＩＳＡをしています。ＳＢＩ証券でもＮＩＳＡはできますか？」「西日本シティ銀行でＮＩＳＡをしています。ＳＢＩ証券でもＮＩＳＡはできますか？」「関西アーバン銀行でＮＩＳＡをしています。ＳＢＩ証券でもＮＩＳＡはできますか？」「ゆうちょ銀行でＮＩＳＡをしています。ＳＢＩ証券でもＮＩＳＡはできますか？」そろそろ、しつこいです ...

2016/4/26

これが分かると、小規模企業共済を解約したくなるかもしれません。

こんにちは、鬼塚祐一です。税理士さんに小規模企業共済を勧められたことありませんか？節税出来るし、退職金も準備できる良い制度です。ただ、老後のための資産形成をしたい場合は、投資信託を利用したほうが有利なケースがあります。これが分かると、小規模企業共済を解約したくなるかもしれません。たとえば、月５万円積立をするとしましょう。では、２０年後の受取額はどうなるでしょうか？小規模企業共済は、１６７７万円です。（課税所得５００万円の場合）投資信託で６％運用できると、２０６３万円になります。約４００万円 ...

2017/9/18

ドル建ての保険に加入している方からの相談が多いです。

こんにちは、鬼塚祐一です。ドル建ての保険に加入している方からの相談が多いです。そもそも資産運用には興味がなかった方が、ドル建ての保険に加入してから、その後、投資に興味を持ち始めるケースがあります。では、コンサルの感想です。こんばんは。先月末に、夫婦で単発コンサルでお世話になりました＊＊です。 NISAは一人あたり年間120万円までしか非課税にならないとの事でしたので、さっそく夫婦ともSBI証券の口座開設の手続きをしました。これで二人で年間240万円を投資に回す予定です。 500万円ほど払い済み完 ...

2018/2/9

ＮＩＳＡがパワーアップするってご存知ですか？

こんばんは、鬼塚祐一です。先日、国税庁から源泉所得税の改正のあらましというものが届きました。ＮＩＳＡがパワーアップする、ということが書いてあります。＾＾パワーアップするのは２つ。まず、積立ＮＩＳＡというものが来年から始まります。最大のメリットは非課税期間が２０年間もあるということです。ただ、現行のＮＩＳＡと併用は出来ません。どちらかを選ばないといけません。では、来年は、現行ＮＩＳＡと積立ＮＩＳＡのどちらを選んだほうがいいのか？判断基準を解説した動画を撮りました。動画では、もうひとつの改正 ...

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出張11:00