こんにちは、鬼塚祐一です。３９歳専業主婦の方の事例です。
ご主人は会社員で年収７００万円ほどです。
６年前、結婚を機に資産運用をスタートしました。
利用した商品は、メットライフ生命（旧アリコジャパン）の北斗七星Ⅱという変額年金です。
当時、私が勤務していたＦＰ事務所が、変額年金推しだったのです。
初期投資額は５０万円でした。
毎月の積立は３万円から初めて、途中から６万円に増やしました。
ボーナスのときは夏冬合わせて、４５万円追加で投資していました。
現在は、変額年金の積立ストップしています。
変額年金の投資総額は４８５万円です。
それが今、６３５万３１９８円に増えてくれています。
１５０万３１９８円のプラスです。
変額年金の積立をストップした後は、ＳＢＩ証券でＮＩＳＡを開設して、投資信託の積立をしています。
積立総額は１６６万４千円です。
それが現在、１７７万１４１６円になってくれています。
１０万７４１６円の利益です。
それから、ご主人の勤務先では企業型確定拠出年金が導入されています。
これも６年前に見直しをしました。
拠出総額は１９６万２１６６円です。
それが現在、３４０万４９４円になってくれています。
１４３万８３２８円の利益です。
また、お子さんの２人のジュニアＮＩＳＡも半年ほど前にスタートしました。
２人とも月１万円の積立で、投資総額は６万４千円です。
それが今、６万５１４９円に増えています。
１１４９円のプラスです。
全部合計すると、３０５万１２４０円の利益です。
しかも、この６年間、難しいことは何もしていません。
